Trade-Finance-Compliance, die Dokumente, Waren und Schiffe zusammen prüft.
In der Handelsfinanzierung bewegt sich Wert über Dokumente, Waren und Schiffe, nicht nur über Zahlungen. Das macht sie zu einem der am schwersten zu kontrollierenden Kanäle für Finanzkriminalität. Wir gestalten Prüfprozesse für Akkreditive, Inkassi, Garantien und Supply-Chain-Finance, die Trade-Based Money Laundering (TBML), Sanktionen und Exportkontrolle in einem Durchgang abdecken.
Wann Sie uns hinzuziehen
- Trade Operations prüft Dokumente, Compliance prüft Parteien – dazwischen fallen Warenwert, Route und Schiff durch das Raster.
- Aufsicht oder Revision verlangen eine TBML-spezifische Risikoanalyse und dokumentierte Red Flags.
- Neue Produkte wie Supply-Chain-Finance oder digitale Plattformen passen nicht in bestehende Prüfprozesse.
- Korrespondenzbanken fragen nach Ihrem Kontrollrahmen für Handelsfinanzierungen.
- Schattenflotte, Umladung und Preisauffälligkeiten sollen systematisch erkannt werden – nicht zufällig.
Was wir für Sie tun
- 01
TBML-Risikoanalyse
Produkte, Korridore, Warengruppen und Kundensegmente bewerten – auf Grundlage der Typologien von FATF und Egmont Group.
- 02
Prüfprozess und Kontrollrahmen
Durchgängige Prüfung vom Eingang (MT700, MT4xx, MT760, SCF) bis zur Freigabe: welche Partei, welches Dokument, welche Prüfung, wer entscheidet – im Einklang mit den Trade Finance Principles von Wolfsberg Group, ICC und BAFT.
- 03
Red-Flag-Kataloge
Über- und Unterfakturierung, Mengen und Warenbeschreibung, Mehrfachfinanzierung, Umladung, AIS-Lücken und Dual-Use-Güter – mit klaren Eskalationskriterien.
- 04
Schiffs- und Warenprüfung
Methodik für IMO-, Flaggen- und Routenprüfung sowie Preisplausibilität; Auswahl und Einbindung geeigneter Datenquellen, herstellerneutral.
- 05
Datenquellen und Automatisierung
Anforderungen an Screening- und Datenanbieter, Auswahl, Integration und Kalibrierung – auf Wunsch mit TFI TradeCore und TFI TradeScreen.
- 06
Schulung
Praxisnahe Schulungen für Trade Operations, Relationship Management und Compliance – anhand echter Muster.
Ergebnisse, die bleiben
- TBML-Risikoanalyse je Produkt und Korridor
- Prüfleitfaden je Instrument
- Red-Flag-Katalog mit Eskalationsmatrix
- Datenquellen-Konzept und Anbieterbewertung
- Kalibrierungs- und Testnachweise
- Schulungsunterlagen
Unsere Werkzeuge dazu
Ein Zugang für Länderrisiko, Regelwerksänderungen und Prüfungen – die Ergebnisse unserer Beratung laufen hier im Alltag weiter.
Der Screening-Arbeitsbereich in TFI TradeCore: Parteien, Netzwerke, Briefkastenfirmen, Schiffe, Korridore und 15 TBML-Typologien – jeder Treffer mit Beleg.
Belegte Handelsrouten, Häfen und Engpässe, dazu die Trade-Flow-Einstufung je Land – jede Einstufung mit Quelle.
Neue Typologien, Warnmeldungen und Urteile zur Handelsfinanzierung, täglich aus Primärquellen.
- Wolfsberg Group, ICC und BAFT: Trade Finance Principles
- FATF und Egmont Group: Trade-Based Money Laundering – Trends and Developments (2020)
- FATF und Egmont Group: Trade-Based Money Laundering – Risk Indicators (2021)
- ICC-Regelwerke UCP 600, URC 522 und URDG 758
- Richtlinie (EU) 2015/849 i. d. g. F., EU-Geldwäscheverordnung (AMLR) und Geldwäschegesetz (GwG)
- SWIFT-Nachrichtentypen MT 7xx, MT 4xx und MT 760
Häufige Fragen
Was unterscheidet TBML von klassischer Geldwäsche?
Bei TBML wird Wert über Handelsgeschäfte verschoben – durch falsche Preise, Mengen oder Warenbeschreibungen, Mehrfachfakturierung oder Scheinlieferungen. Die Auffälligkeit steckt in Dokumenten und Warenströmen, nicht in der Zahlung allein.
Wir sind keine Bank, sondern Factoring- oder SCF-Anbieter. Passt das?
Ja. Factoring-, Forfaitierungs- und Supply-Chain-Finance-Anbieter tragen dieselben TBML- und Sanktionsrisiken, oft mit kleineren Teams. Wir skalieren Prozesse auf Ihre Größe.
Müssen wir dafür TFI TradeCore einsetzen?
Nein. Die Beratung ist werkzeugneutral und funktioniert mit Ihren bestehenden Systemen. TradeCore ist eine Option, wenn Sie Kontrollen, Freigaben und Nachweise in einer Plattform zusammenführen möchten.
Weitere Fachgebiete
Trade-Finance-Compliance: Sprechen wir über Ihren Fall.
In einer Demo zeigen wir Ihnen TFI TradeCore an Ihren Geschäftsarten, Ländern und Anwendungsfällen – und besprechen, wo Beratung oder ein Audit den größten Hebel hat. Unverbindlich, vertraulich und mit Menschen, die auf Handelsfinanzierung spezialisiert sind.
oder direkt an info@tradefinance-intelligence.com