Compliance nel trade finance che verifica insieme documenti, merci e navi.
Nel trade finance il valore si sposta attraverso documenti, merci e navi, non solo attraverso i pagamenti – il che ne fa uno dei canali di criminalità finanziaria più difficili da controllare. Progettiamo processi di verifica per lettere di credito, incassi documentari, garanzie e supply chain finance che coprono in un unico passaggio il riciclaggio basato sul commercio (TBML), le sanzioni e il controllo delle esportazioni.
- Valutazione del rischio TBML
- Playbook di verifica per prodotto
- Verifiche su navi, rotte e prezzi
Ogni prodotto di trade finance – lettere di credito, garanzie, incassi documentari, SCF, forfaiting, commodity finance – con TBML, sanzioni e controllo delle esportazioni in un unico passaggio.
Quando coinvolgerci
- Le operazioni commerciali verificano i documenti, la compliance verifica le parti – e valore delle merci, rotta e nave restano scoperti.
- L’autorità di vigilanza o la revisione interna richiedono una valutazione del rischio specifica per il TBML e red flag documentate.
- Nuovi prodotti, come la supply chain finance o le piattaforme digitali, non rientrano nei processi di verifica esistenti.
- Le banche corrispondenti chiedono informazioni sul suo sistema di controllo del trade finance.
- L’esposizione alla flotta ombra, il trasbordo e le anomalie di prezzo devono essere individuati in modo sistematico – non per caso.
Cosa facciamo per lei
- 01
Valutazione del rischio TBML
Valutazione di prodotti, corridoi, gruppi merceologici e segmenti di clientela – sulla base delle tipologie del GAFI (FATF) e dell’Egmont Group.
- 02
Processo di verifica e sistema di controllo
Una revisione end-to-end dall’acquisizione (MT700, MT4xx, MT760, SCF) fino al rilascio: quale parte, quale documento, quale verifica, chi decide – in linea con i Trade Finance Principles di Wolfsberg Group, ICC e BAFT.
- 03
Cataloghi di red flag
Sovrafatturazione e sottofatturazione, quantità e descrizioni delle merci, finanziamenti multipli, trasbordo, interruzioni del segnale AIS e beni a duplice uso – con criteri di escalation chiari.
- 04
Verifiche su navi e merci
Un metodo per le verifiche su IMO, bandiera e rotta e per la plausibilità dei prezzi; selezione e integrazione, indipendenti dai fornitori, di fonti di dati idonee.
- 05
Fonti di dati e automazione
Requisiti per i fornitori di screening e di dati, selezione, integrazione e calibrazione – con TFI TradeCore e TFI TradeScreen, se lo desidera.
- 06
Formazione
Formazione pratica per le operazioni commerciali, la gestione della clientela e la compliance – costruita su schemi reali.
Risultati che durano
- Valutazione del rischio TBML per prodotto e corridoio
- Playbook di verifica per strumento
- Catalogo di red flag con matrice di escalation
- Concetto di fonti di dati e valutazione dei fornitori
- Evidenze di calibrazione e di test
- Materiali formativi
I nostri strumenti
Un unico punto di accesso per rischio paese, evoluzione normativa e verifiche – i risultati della nostra consulenza continuano a produrre effetti qui, nell’operatività quotidiana.
L’area di lavoro di screening in TFI TradeCore: parti, reti, società schermo, navi, corridoi e 15 tipologie di TBML – ogni hit con le relative evidenze.
Rotte commerciali, porti e colli di bottiglia documentati, oltre a una classificazione dei flussi commerciali per paese – ogni classificazione con la propria fonte.
Nuove tipologie, segnalazioni e decisioni sul trade finance, ogni giorno e da fonti primarie.
Su cosa ci basiamo
- Wolfsberg Group, ICC e BAFT: Trade Finance Principles
- FATF ed Egmont Group: Trade-Based Money Laundering – Trends and Developments (2020)
- FATF ed Egmont Group: Trade-Based Money Laundering – Risk Indicators (2021)
- Regole ICC UCP 600, URC 522 e URDG 758
- Direttiva (UE) 2015/849 come modificata, regolamento UE antiriciclaggio (AMLR) e normativa antiriciclaggio nazionale (in Germania: GwG)
- Tipi di messaggio SWIFT MT 7xx, MT 4xx e MT 760
Domande frequenti
In che cosa il TBML si distingue dagli altri casi di riciclaggio?
Nel TBML il valore viene spostato attraverso operazioni commerciali – tramite prezzi, quantità o descrizioni delle merci falsi, fatturazione multipla o spedizioni fittizie. L’anomalia risiede nei documenti e nei flussi di merci, non nel solo pagamento.
Non siamo una banca, ma un fornitore di factoring o SCF. Il tema ci riguarda?
Sì. I fornitori di factoring, forfaiting e supply chain finance sono esposti agli stessi rischi di TBML e di sanzioni, spesso con team più piccoli. Adeguiamo i processi alle sue dimensioni.
Dobbiamo utilizzare TFI TradeCore?
No. La nostra consulenza è neutrale rispetto agli strumenti e opera con i suoi sistemi esistenti. TradeCore è un’opzione se desidera riunire controlli, approvazioni ed evidenze in un’unica piattaforma.
Altri ambiti di attività
Compliance nel trade finance: parliamo del suo caso.
In una demo le mostriamo TFI TradeCore applicato ai suoi prodotti, paesi e casi d’uso – e valutiamo insieme dove la consulenza o un audit hanno per lei il maggiore impatto. Senza impegno, in via riservata e con specialisti del trade finance.
oppure scriva a info@tradefinance-intelligence.com