Compliance per le agenzie di credito all’esportazione – parti, merci e rotte di ogni copertura verificate.
Le ECA nazionali e i loro mandatari decidono su coperture pubbliche con durate di molti anni – in un contesto di sanzioni sempre più fitto e rispondendo a ministeri, parlamenti e corti dei conti. TFI TradeCore verifica le parti, le merci e le rotte di ogni operazione coperta, blocca finché un rilievo è aperto e documenta ogni decisione in modo permanente – integrato dalla consulenza sugli obblighi specifici delle ECA.
Il metro di valutazione di ogni copertura
- Raccomandazione OCSE · 2019
Corruzione e commissioni
Dichiarazioni dell’esportatore, verifiche rispetto alle liste di esclusione delle banche di sviluppo e verifica rafforzata delle commissioni degli agenti.
- Common Approaches OCSE
Due diligence ambientale e sociale
Classificazione e verifica dei progetti in relazione ai rischi ambientali, sociali e per i diritti umani – documentate per ogni domanda.
- Raccomandazione OCSE · 2018
Finanziamento sostenibile
Valutare la sostenibilità del debito per acquirenti in paesi a basso reddito e motivare la decisione.
- Reg. (UE) 833/2014 · art. 12g, 12gb
Sanzioni ed elusione
Clausola «No Russia», due diligence per i prodotti comuni ad alta priorità ed elusione tramite paesi terzi – per tutta la durata.
- Dir. (UE) 2024/1226
Diritto penale delle sanzioni
Le violazioni delle sanzioni UE costituiscono reato in tutta l’UE – con conseguenze per tutti i soggetti coinvolti in un’operazione coperta.
- Norme di bilancio e di controllo contabile
Responsabilità
Ogni decisione di copertura deve restare ricostruibile per l’intera durata del credito – per il ministero, il parlamento e la corte dei conti.
Tre casi dall’attività di copertura
- 01
Domanda con un nesso sanzionatorio
Un socio dell’acquirente figura in una lista UE. Acquirente, garante, titolari effettivi e agenti sono registrati come parti; TradeCore mostra l’hit con lista, riferimento e punteggio di somiglianza, tiene conto di proprietà e controllo e blocca il rilascio finché la compliance non ha deciso secondo il principio dei quattro occhi.
- 02
Una richiesta della corte dei conti
La richiesta: tutte le operazioni coperte con transito attraverso un determinato hub di trasbordo. Una revisione tematica in TradeCore determina la popolazione, la congela, estrae un campione e documenta ogni risultato.
- 03
Un nuovo pacchetto di sanzioni
Un pacchetto estende le liste e i divieti relativi alle merci. RiskChart e la newsletter mostrano la modifica la mattina stessa; in TradeCore il monitoraggio post-approvazione porta in cima le operazioni approvate sulla base di una versione superata della lista – per una nuova verifica.
TFI TradeCore nel processo ECA
- 01
Domanda
- Parti dell’operazione di esportazione: acquirente, garante, titolari effettivi, agenti
- Verifiche su sanzioni, società schermo e reti con evidenze per ogni hit
- Merci, rotta e navi: controllo delle esportazioni, corridoi e TBML
- 02
Decisione di copertura
- Rilascio solo quando nessun controllo è aperto
- Principio dei quattro occhi e separazione dei compiti, imposti lato server
- Accettazione del rischio solo come eccezione a tempo determinato e con doppia approvazione
- 03
Durata
- Dopo nuove liste: priorità alle pratiche approvate su versioni precedenti delle liste
- Revisioni tematiche per paese, corridoio, prodotto o nave
- Rischio paese e novità regolamentari ogni giorno con RiskChart e la newsletter
- 04
Sinistro e audit
- Escussioni di garanzie con le scadenze URDG 758 e blocco del pagamento finché ci sono rilievi aperti
- Registro di audit concatenato tramite hash, che rende rilevabili le manomissioni
- Evidenze per ogni verifica per la revisione interna e la corte dei conti
Oggi TradeCore è il livello di verifica ed evidenze per le parti e le operazioni sottostanti a una copertura. Domanda di copertura, premio, dichiarazioni su corruzione e commissioni e verifica ambientale e sociale non sono ancora workflow dedicati in TradeCore – supportiamo questi passaggi con la consulenza e adattiamo TradeCore al suo processo nel progetto pilota.
Tutti i controlli a colpo d’occhio
La rosetta dei controlli mostra per ogni pratica quali verifiche sono superate e quali bloccano il rilascio – con evidenze dietro ogni segmento. Screenshot con dati demo sintetici.
Cosa offre TFI alle ECA
- TFI TradeCore
Il livello operativo e di evidenze per ogni operazione coperta: pratiche, controlli, approvazioni, eccezioni e audit in un unico sistema – operativo nel suo ambiente.
- TFI RiskChart
Rischio paese dell’acquirente e del paese del progetto con fonte ufficiale e data, un dossier paese per il comitato e un registro delle modifiche per tutta la durata.
- TFI Newsletter
Nuove designazioni, pacchetti ed enforcement ogni mattina – ogni affermazione collegata alla sua fonte primaria.
- TFI TradeScreen
L’area di lavoro per lo screening in TradeCore: parti, strutture offshore, merci e rotte di trasporto – ogni hit spiegabile e deciso secondo il principio dei quattro occhi.
- Consulenza e audit
Benchmark indipendente della compliance ECA rispetto agli standard OCSE, audit di operazioni e processi, formazione per le funzioni di assunzione e gestione dei sinistri.
Un’offerta adatta agli appalti pubblici.
Molte ECA e i relativi ministeri acquistano in qualità di amministrazioni aggiudicatrici. La nostra offerta è quindi composta da servizi autonomi a prezzo fisso e con durata fissa – ciascuno utilizzabile singolarmente, nessuno con un’opzione sul successivo. Lei conosce il valore dell’appalto prima di scegliere la procedura.
- Consulenza · prezzo fisso · 3–8 settimane
Health check e benchmark
Le sue policy e i suoi processi in materia di corruzione, sanzioni e due diligence ambientale e sociale confrontati con gli standard OCSE – con report dei rilievi e piano d’azione, indipendente dai fornitori.
- Licenza · 12 mesi fissi
TFI RiskChart
Rischio paese con fonti ufficiali per l’assunzione dei rischi e il comitato – come licenza per un team o per l’intera istituzione.
- Prezzo fisso · termina automaticamente
Progetto pilota
RiskChart (3 mesi) o TradeCore con TradeScreen (6 mesi) in un ambiente di test o shadow, con criteri di successo concordati e un report finale.
- Secondo la procedura di appalto
Roll-out e gestione operativa
Licenza, roll-out e gestione operativa su più anni – secondo le sue regole sugli appalti (direttiva 2014/24/UE e Codice dei contratti pubblici, D.lgs. 36/2023), ad esempio tramite un accordo quadro o una procedura a livello UE.
La scelta della procedura e la stima del valore dell’appalto spettano a lei. Indichiamo il valore complessivo per l’intera durata, non frazioniamo mai gli appalti e non contribuiamo alla redazione di capitolati per appalti a cui potremmo partecipare. Per il suo fascicolo di gara forniamo descrizione delle prestazioni, listino prezzi e documentazione su sicurezza e protezione dei dati – ciò non costituisce consulenza legale in materia di appalti.
Iniziare con un progetto pilota chiaramente delimitato
Iniziamo con un progetto pilota a prezzo fisso: perimetro fisso, durata fissa da tre a sei mesi, criteri di successo concordati e un report finale che lei può utilizzare liberamente. Il progetto pilota termina automaticamente, non si rinnova e non comporta alcuna opzione per attività successive. Poiché TFI TradeCore è in fase di pre-produzione – tecnicamente completo, con oltre 3.600 test automatizzati (dati a settembre 2026), ma non ancora abilitato per dati reali dei clienti – viene eseguito in un ambiente di test o shadow.
- TFI TradeCore con TradeScreen in un ambiente di test o shadow, con i suoi ruoli e livelli di approvazione
- Liste ufficiali delle sanzioni scaricate nel suo ambiente, più il suo identity provider
- Due processi della sua operatività – ad esempio esame delle domande e sinistri
- Un report finale rispetto ai criteri di successo – utilizzabile anche per un successivo appalto indipendente dai fornitori
oppure scriva a info@tradefinance-intelligence.com
Domande delle agenzie di credito all’esportazione
Nessuna consulenza legale e nessuna valutazione giuridica di singole operazioni. TFI TradeCore prepara le decisioni, blocca e documenta – sono i suoi comitati a decidere su coperture, anomalie e segnalazioni.
Per quali ECA è pensata la soluzione?
Per le agenzie nazionali di credito all’esportazione, per le società che gestiscono le coperture per loro conto (mandatari) e per gli assicuratori del credito con attività per conto dello Stato. Il nostro punto di partenza sono gli standard OCSE comuni; adattiamo i passaggi specifici delle ECA al suo processo nel progetto pilota.
I dati delle domande o del portafoglio escono dalla nostra istituzione?
No. TFI TradeCore opera nel suo ambiente – on premise o nel suo cloud. I tenant sono rigorosamente separati e il registro di audit resta presso di lei.
Quali liste e fonti utilizza TradeCore?
Liste ufficiali direttamente dalla fonte – UE, ONU, OFAC, Regno Unito, la US Consolidated Screening List, SECO, DFAT, Giappone e la lista di esclusione della Banca Mondiale – più ICIJ, GLEIF e UN/LOCODE. I dati vengono scaricati e versionati nel suo ambiente. I suoi dati propri o in licenza si collegano tramite un formato normalizzato; adattatori pronti all’uso per fornitori commerciali non sono ancora inclusi.
Come si concilia con le nostre regole sugli appalti?
La nostra offerta è composta da servizi autonomi a prezzo fisso e con durata fissa: health check o benchmark, licenza RiskChart, progetto pilota – e solo successivamente, a sua discrezione, roll-out e gestione operativa tramite la sua procedura di appalto. Lei conosce il valore dell’appalto prima di ogni acquisto.
La piattaforma sostituisce la nostra decisione?
No. Prepara, blocca, fornisce evidenze e documenta. Decidono le persone – secondo il principio dei quattro occhi e con separazione dei compiti.