Cumplimiento normativo para agencias de crédito a la exportación: partes, mercancías y rutas de cada cobertura verificadas.
Las ECA nacionales y sus mandatarios deciden sobre coberturas públicas con plazos de muchos años, ante una densidad creciente de sanciones y rindiendo cuentas ante ministerios, parlamentos y tribunales de cuentas. TFI TradeCore verifica las partes, las mercancías y las rutas de cada operación cubierta, bloquea mientras haya un hallazgo abierto y documenta cada decisión con evidencias de forma permanente, complementado con consultoría sobre las obligaciones específicas de las ECA.
Con qué se mide cada cobertura
- Recomendación de la OCDE · 2019
Soborno y comisiones
Declaraciones del exportador, verificación frente a las listas de inhabilitación de los bancos de desarrollo y revisión reforzada de las comisiones de agentes.
- Common Approaches de la OCDE
Diligencia debida ambiental y social
Clasificación y revisión de los proyectos en cuanto a riesgos ambientales, sociales y de derechos humanos, documentadas por solicitud.
- Recomendación de la OCDE · 2018
Financiación sostenible
Evaluar la sostenibilidad de la deuda de los compradores en países de renta baja y justificar la decisión.
- Reglamento (UE) n.º 833/2014 · art. 12g, 12gb
Sanciones y elusión
Cláusula «No Russia», diligencia debida para los productos comunes de alta prioridad y elusión a través de terceros países, durante toda la vigencia.
- Directiva (UE) 2024/1226
Derecho penal de sanciones
Las infracciones de las sanciones de la UE constituyen delito en toda la UE, con consecuencias para todos los que intervienen en una operación cubierta.
- Derecho presupuestario y de control externo
Rendición de cuentas
Cada decisión de cobertura debe seguir siendo trazable durante toda la vida del crédito ante el ministerio, el parlamento y el tribunal de cuentas.
Tres casos del negocio de coberturas
- 01
Solicitud con vínculo con sanciones
Un accionista del comprador figura en una lista de la UE. El comprador, el garante, los titulares reales y los agentes se registran como partes; TradeCore muestra la coincidencia con la lista, la referencia y la puntuación de similitud, tiene en cuenta la propiedad y el control y bloquea la liberación hasta que cumplimiento normativo haya decidido conforme al principio de los cuatro ojos.
- 02
Una consulta del tribunal de cuentas
La petición: todas las operaciones cubiertas con tránsito por un determinado centro de transbordo. Una revisión temática en TradeCore determina la población, la congela, extrae una muestra y documenta cada resultado.
- 03
Un nuevo paquete de sanciones
Un paquete amplía las listas y las prohibiciones de mercancías. RiskChart y la newsletter muestran el cambio esa misma mañana; en TradeCore, el seguimiento posterior a la aprobación sitúa en primer lugar las operaciones autorizadas frente a una versión de lista ya sustituida, para una nueva revisión.
TFI TradeCore en el proceso de la ECA
- 01
Solicitud
- Partes de la operación de exportación: comprador, garante, titulares reales, agentes
- Verificaciones de sanciones, sociedades pantalla y redes, con evidencias por cada coincidencia
- Mercancías, ruta y buques: control de exportaciones, corredores y TBML
- 02
Decisión de cobertura
- Liberación solo cuando no queda ningún control abierto
- Principio de los cuatro ojos y segregación de funciones, aplicados en el servidor
- Aceptación del riesgo solo como excepción temporal y con doble aprobación
- 03
Vigencia
- Tras nuevas listas: se priorizan las autorizaciones basadas en versiones anteriores de las listas
- Revisiones temáticas por país, corredor, producto o buque
- Riesgo país y cambios regulatorios a diario con RiskChart y la newsletter
- 04
Siniestro y auditoría
- Requerimientos bajo garantías con los plazos de URDG 758 y bloqueo del pago mientras haya hallazgos abiertos
- Registro de auditoría encadenado mediante hash, que permite detectar manipulaciones
- Evidencias por verificación para la auditoría interna y el tribunal de cuentas
Hoy, TradeCore es la capa de revisión y evidencias para las partes y las operaciones que hay detrás de una cobertura. La solicitud de cobertura, la prima, las declaraciones sobre soborno y comisiones y la revisión ambiental y social todavía no son flujos de trabajo específicos en TradeCore: acompañamos estos pasos con consultoría y adaptamos TradeCore a su proceso en el proyecto piloto.
Todos los controles de un vistazo
La roseta de controles muestra, para cada expediente, qué verificaciones se han superado y cuáles bloquean la liberación, con evidencias detrás de cada segmento. Captura de pantalla con datos de demostración sintéticos.
Lo que TFI ofrece a las ECA
- TFI TradeCore
La capa de trabajo y evidencias para cada operación cubierta: expedientes, controles, aprobaciones, excepciones y auditoría en un único sistema, ejecutado en su entorno.
- TFI RiskChart
Riesgo país del comprador y del país del proyecto con fuente oficial y fecha, un dosier por país para el comité y un registro de cambios durante toda la vigencia.
- TFI Newsletter
Nuevas designaciones, paquetes y actuaciones sancionadoras cada mañana, cada afirmación enlazada con su fuente primaria.
- TFI TradeScreen
El espacio de trabajo de screening en TradeCore: partes, estructuras offshore, mercancías y rutas de transporte; cada coincidencia es explicable y se decide conforme al principio de los cuatro ojos.
- Consultoría y auditoría
Evaluación comparativa (benchmark) independiente del cumplimiento de la ECA frente a las normas de la OCDE, auditorías de operaciones y procesos, formación para suscripción y siniestros.
Una oferta adaptada a la contratación pública.
Muchas ECA y sus ministerios contratan como poderes adjudicadores. Por ello, nuestra oferta se compone de servicios independientes con precio y plazo cerrados: cada uno puede utilizarse por separado y ninguno incluye una opción sobre el siguiente. Usted conoce el valor del contrato antes de elegir el procedimiento.
- Consultoría · precio cerrado · 3–8 semanas
Diagnóstico y benchmark
Sus políticas y procesos en materia de soborno, sanciones y diligencia debida ambiental y social frente a las normas de la OCDE, con un informe de conclusiones y un plan de acción, con independencia de proveedores.
- Licencia · 12 meses fijos
TFI RiskChart
Riesgo país con fuentes oficiales para la suscripción y el comité, como licencia de equipo o para toda la entidad.
- Precio cerrado · finaliza automáticamente
Proyecto piloto
RiskChart (3 meses) o TradeCore con TradeScreen (6 meses) en un entorno de pruebas o en paralelo (shadow), con criterios de éxito acordados y un informe final.
- Según el procedimiento de contratación
Implantación y operación
Licencia, implantación y operación durante varios años, conforme a sus normas de contratación (Directiva 2014/24/UE y Ley 9/2017 de Contratos del Sector Público), por ejemplo mediante un acuerdo marco o un procedimiento a escala de la UE.
La elección del procedimiento y la estimación del valor del contrato le corresponden a usted. Indicamos el valor total para toda la duración, nunca fraccionamos contratos y no ayudamos a redactar pliegos de licitaciones en las que podríamos presentar oferta. Para su expediente de contratación le facilitamos la descripción del alcance, la hoja de precios y la documentación de seguridad y protección de datos; esto no constituye asesoramiento jurídico en materia de contratación.
Empiece con un proyecto piloto claramente delimitado
Empezamos con un proyecto piloto a precio cerrado: alcance fijo, una duración fija de tres a seis meses, criterios de éxito acordados y un informe final que puede utilizar libremente. El piloto finaliza automáticamente, no se renueva y no incluye ninguna opción de trabajos posteriores. Como TFI TradeCore está en fase de preproducción (técnicamente completo, con más de 3.600 pruebas automatizadas a septiembre de 2026, pero todavía no habilitado para datos reales de clientes), se ejecuta en un entorno de pruebas o en paralelo (shadow).
- TFI TradeCore con TradeScreen en un entorno de pruebas o en paralelo (shadow), con sus funciones y niveles de aprobación
- Listas oficiales de sanciones descargadas en su entorno, además de su proveedor de identidad
- Dos procesos de su negocio, por ejemplo la revisión de solicitudes y los siniestros
- Un informe final con respecto a los criterios de éxito, utilizable también para una posterior licitación con independencia de proveedores
Preguntas de las agencias de crédito a la exportación
No prestamos asesoramiento jurídico ni realizamos valoraciones jurídicas de operaciones concretas. TFI TradeCore prepara las decisiones, bloquea y documenta con evidencias; sus comités deciden sobre coberturas, anomalías y comunicaciones.
¿Para qué ECA es la solución?
Para agencias nacionales de crédito a la exportación, para empresas que gestionan coberturas por cuenta de estas (mandatarios) y para aseguradoras de crédito con negocio por cuenta del Estado. Nuestro punto de partida son las normas comunes de la OCDE; adaptamos los pasos específicos de cada ECA a su proceso en el proyecto piloto.
¿Salen de nuestra entidad los datos de solicitudes o de la cartera?
No. TFI TradeCore se ejecuta en su entorno, en sus instalaciones o en su nube. Los tenants están estrictamente separados y el registro de auditoría permanece en su poder.
¿Qué listas y fuentes utiliza TradeCore?
Listas oficiales directamente de la fuente: UE, ONU, OFAC, Reino Unido, la Consolidated Screening List de EE. UU., SECO, DFAT, Japón y la lista de inhabilitaciones del Banco Mundial, además de ICIJ, GLEIF y UN/LOCODE. Los datos se descargan y versionan en su entorno. Sus propios datos o los datos con licencia se conectan mediante un formato normalizado; todavía no se incluyen adaptadores listos para usar para proveedores comerciales.
¿Cómo encaja esto con nuestras normas de contratación?
Nuestra oferta se compone de servicios independientes, a precio cerrado y con plazos fijos: diagnóstico o benchmark, licencia de RiskChart, proyecto piloto y, solo después y a su criterio, implantación y operación mediante su procedimiento de contratación. Usted conoce el valor del contrato antes de cada licitación.
¿Sustituye la plataforma nuestra decisión?
No. Prepara, bloquea, aporta evidencias y documenta. Deciden las personas, conforme al principio de los cuatro ojos y con segregación de funciones.