Consultoría y auditoría de cumplimiento en materia de delincuencia financiera en el comercio internacional.
Ayudamos a bancos, agencias de crédito a la exportación, financiadores del comercio y exportadores a cumplir de forma eficaz y demostrable sus obligaciones en materia de sanciones, control de exportaciones y prevención del blanqueo de capitales. Con un método claro, documentación apta para auditoría y, cuando resulte útil, nuestras propias herramientas.
Todos los ámbitos del trade finance, todos los riesgos.
Desde los créditos documentarios hasta la financiación de exportaciones con cobertura de ECA: revisamos y reforzamos los controles a lo largo de toda la operación y conectamos la consultoría con la plataforma TFI para que los resultados sigan funcionando en el día a día.
Ámbitos
Riesgos
Cumplimiento en trade finance
Todos los productos de trade finance – créditos documentarios, garantías, remesas, SCF, forfaiting, financiación de materias primas – con TBML, sanciones y control de exportaciones en un solo análisis.
- Evaluación del riesgo de TBML
- Manual de revisión por producto
- Controles de buques, rutas y precios
Cumplimiento de sanciones
Screening, propiedad y control, riesgo de elusión y gestión de alertas – para los regímenes de la UE, la ONU, EE. UU. y el Reino Unido.
- Evaluación del riesgo de sanciones
- Diseño y calibración del screening
- Elusión a través de terceros países y buques
Control de exportaciones
Programa interno de cumplimiento, clasificación, uso final y embargos – conforme al Reglamento (UE) 2021/821 sobre productos de doble uso y al Derecho nacional.
- Diseño y revisión del ICP
- Clasificación y comprobación del uso final
- Prohibiciones de mercancías relativas a Rusia y la CHPL
PBC/FT
Evaluación de riesgos a nivel de toda la entidad, riesgo país a partir de fuentes oficiales, diligencia debida y preparación para el AMLR.
- Evaluación de riesgos a nivel de toda la entidad
- Metodología de riesgo país
- Preparación para el AMLR y la AMLA
Negocio con ECA
Cumplimiento normativo y auditoría para la financiación de exportaciones con cobertura de ECA: desde la diligencia debida en la solicitud hasta las evidencias en caso de siniestro.
- Diligencia debida ECA y lucha contra el soborno
- Seguimiento de sanciones durante toda la vida del préstamo
- Auditoría del cumplimiento de las condiciones de cobertura
Para agencias de crédito a la exportación
Consultoría para ECA nacionales y para las entidades que actúan por cuenta de ellas: comparación con los requisitos de la OCDE, auditoría de procesos y de operaciones individuales, formación y un piloto de TradeCore para la verificación de las partes.
Más informaciónCómo trabajamos con usted.
Diagnóstico (health check) y análisis de brechas
Una evaluación inicial compacta frente a la normativa y a las prácticas del mercado, con una lista priorizada de acciones.
Auditoría independiente
Revisión de programas, procesos y operaciones individuales por un revisor externo independiente, con un informe de hallazgos y seguimiento.
Acompañamiento de proyectos
Diseño e implantación de políticas, procesos, controles y sistemas hasta su aprobación final.
Refuerzo temporal
Apoyo experimentado durante un periodo definido, para cuellos de botella, nuevos paquetes de sanciones o el cierre de hallazgos.
Formación
Formación por perfiles para front office, operaciones, cumplimiento normativo y dirección, con registro documental.
Acompañamiento continuo
Alertas regulatorias, revisiones periódicas y acceso a nuestras herramientas como paquete de tarifa fija.
Lo que hacemos y lo que no hacemos.
Asesoramos y revisamos la organización, los procesos y los controles de cumplimiento. No prestamos asesoramiento jurídico; las cuestiones jurídicas se resuelven con su asesoría jurídica interna o con abogados externos. Tampoco forman parte de nuestros servicios las auditorías legales obligatorias. Nuestras auditorías son revisiones independientes en el sentido de una segunda o tercera línea de defensa.
¿Cómo facturan?
Por tiempo y materiales, o con una tarifa fija para servicios claramente delimitados, como un diagnóstico (health check) o una auditoría. De antemano recibe una propuesta por escrito con el alcance, el enfoque y el calendario.
¿Trabajan in situ o a distancia?
De ambas formas. Talleres, entrevistas y procedimientos de auditoría in situ en la región DACH; todo lo demás, de forma eficiente a distancia. Los encargos internacionales, previo acuerdo.
¿Cómo tratan la información confidencial?
Acordamos la confidencialidad antes del primer intercambio sustantivo. Trabajamos conforme al principio de minimización de datos: solo la información que el encargo requiere, anonimizada siempre que sea posible.
Vea la plataforma con sus propios casos.
En una demostración le mostramos TFI TradeCore con sus productos, países y casos de uso, y analizamos dónde la consultoría o una auditoría le aportan más valor. Sin compromiso, con total confidencialidad y con especialistas en financiación del comercio exterior.
o escríbanos a info@tradefinance-intelligence.com