Un screening que ve toda la operación – no solo el nombre.
TFI TradeScreen (antes TFI Sentinel) es el espacio de trabajo de screening en TFI TradeCore. Verifica partes, titulares reales, administradores, buques, mercancías y rutas de transporte en el contexto de una operación y muestra cada coincidencia con evidencias – y las coincidencias relevantes bloquean la liberación y el pago hasta que se adopte una decisión conforme al principio de los cuatro ojos.
Preproducción – parte de TFI TradeCore
- listBuque IMO 9112233 – incluido en lista · bloqueado
- uboNinguna participación sancionada ≥ 50 %
- networkCuenta compartida con la contraparte · revisar
- shellSin coincidencias en ICIJ, LEI activo
- exportHS 8479 · no sujeto a control
- routeTránsito por un centro de transbordo · revisar
- tbmlPrecio unitario por encima de la banda de referencia · revisar
TradeScreen en menos de un minuto
La vista de expedientes, las señales y las coincidencias con sanciones, la roseta de controles y una decisión registrada con su motivo.
Ocho ámbitos de verificación, una sola visión
TradeScreen reúne todos los resultados de screening de un expediente en una única situación – «bloqueado», «revisar», «sin incidencias» o «no ejecutado» – derivada de los mismos veredictos que utiliza el bloqueo de la liberación.
Sanciones
Beneficiario, ordenante, cada contraparte, titulares reales, administradores y buques frente a las listas instaladas – comparación explicable con puntuación de similitud, motivo y versión de la lista.
Propiedad y control
Las participaciones sancionadas se agregan (regla del 50 %); el criterio de control da lugar a un escalado incluso por debajo del umbral.
Red de partes
Direcciones, registros, cuentas y buques compartidos, inversión de roles, comercio circular, doble financiación y documentos duplicados dentro de su propia cartera – con clústeres y rutas de estratificación (layering).
Sociedades pantalla y offshore
Domicilio en una jurisdicción de secreto, coincidencias en los ICIJ Offshore Leaks, LEI caducado o inexistente, estructuras con testaferros (nominees), cadenas de matrices de GLEIF – condensadas en una señal ponderada.
Control de exportaciones y doble uso
Código HS, términos relevantes para la cláusula catch-all, destinos sujetos a embargo y de alto riesgo, licencia, uso final y usuario final; las mercancías sin código HS quedan bloqueadas.
Buques y flota en la sombra
Buque incluido en una lista, puertos y pabellones de alto riesgo, transbordo, cadena de propiedad y patrones de petroleros de la flota en la sombra; el transporte marítimo sin buque designado queda bloqueado.
Corredores de alto riesgo
La ruta según UN/LOCODE y la cadena bancaria según el país del BIC: tránsito por centros de desvío, zonas francas, bucles y contradicciones con el destino.
TBML y precios
15 tipologías versionadas – sobrefacturación e infrafacturación, pagos por terceros, fraccionamiento por debajo de umbrales, capacidad de transporte, descripciones vagas de las mercancías y más.
Cuándo bloquea TradeScreen
- 01
Las prohibiciones legales bloquean siempre
Las coincidencias de sanciones confirmadas, los embargos y las prohibiciones del control de exportaciones bloquean la liberación y el pago – sin excepciones mediante umbrales.
- 02
Las señales bloquean cuando son relevantes
Las señales de sociedades pantalla y de corredores bloquean por encima de un umbral que fija su entidad; por debajo, aparecen como indicación.
- 03
Deciden las personas
Las coincidencias se deciden conforme al principio de los cuatro ojos: quien ha tramitado el expediente no puede autorizar su screening.
El espacio de trabajo
- 01
Panel de situación
Todos los expedientes en curso con su situación de screening, primero los bloqueados, filtrables por ámbito de verificación.
- 02
Cola de señales
Hallazgos de screening abiertos en toda la cartera – incluidas las aceptaciones de riesgo vencidas, que vuelven a bloquear.
- 03
Cola de coincidencias
Coincidencias de sanciones pendientes de decisión, con evidencias y por el mismo circuito maker-checker que en el expediente.
- 04
Búsqueda en el registro
Un registro de sanciones y de buques con función de búsqueda – elaborado a partir de los mismos datos con los que se ejecuta el screening.
Fuentes oficiales, en su entorno
TradeScreen no requiere una licencia de datos de listas por nuestra parte. Incluye adaptadores para fuentes oficiales; los datos se obtienen y versionan en su entorno, de modo que cada verificación muestra con qué versión se ejecutó.
- Nueve listas oficiales de sanciones y de inhabilitación: UE, ONU, OFAC SDN, Reino Unido, US Consolidated Screening List (incl. BIS), SECO, DFAT, Japón y Banco Mundial
- ICIJ Offshore Leaks, GLEIF (LEI y cadenas de matrices) y UN/LOCODE para las verificaciones de estructuras offshore, propiedad y rutas
- Actualización diaria, nunca con una lista vacía; los expedientes autorizados frente a una lista anterior se señalan
- Datos propios o con licencia mediante un formato de importación normalizado; todavía no se incluyen adaptadores listos para usar para proveedores comerciales
Lo que TradeScreen hace hoy – y lo que viene después
Lo que está implementado y probado en el código se denomina implementado. Lo que está planificado se denomina planificado. TradeCore todavía no está habilitado para su uso en producción.
| Funcionalidad | Estado |
|---|---|
| Ocho ámbitos de verificación con evidencias por coincidencia, panel de situación y colas | Implementado, probado |
| Bloqueo de la liberación y del pago ante coincidencias relevantes | Implementado, probado |
| Adaptadores para nueve listas oficiales, ICIJ, GLEIF y UN/LOCODE | Implementado – obtención en su entorno |
| Calibración de umbrales de la comparación de nombres con sus listas | Implementado |
| Inicio automático de todas las verificaciones al presentar el expediente | Planificado |
| Screening de PEP: interfaz y marcador de posición implementados – el servicio lo aporta el cliente | Interfaz lista – no activo |
| Fuentes de noticias adversas (adverse media) (hoy: registro por analistas) | Planificado |
| Adaptadores para proveedores comerciales de listas, AIS en tiempo real | Planificado |
Preguntas frecuentes
¿Qué ha pasado con TFI Sentinel?
TFI Sentinel se llama ahora TFI TradeScreen y es el espacio de trabajo de screening en TFI TradeCore.
¿Decide TradeScreen de forma automática?
No. TradeScreen bloquea cuando hay abierta una coincidencia relevante – las decisiones se adoptan conforme al principio de los cuatro ojos. La lógica es determinista y explicable; no hay IA en el proceso de decisión.
¿Qué listas utiliza TradeScreen?
Listas oficiales directamente de la fuente – UE, ONU, OFAC, Reino Unido, la US Consolidated Screening List, SECO, DFAT, Japón y Banco Mundial –, además de ICIJ, GLEIF y UN/LOCODE. Los datos se obtienen en su entorno; los datos propios o con licencia se conectan mediante un formato normalizado.
¿Puedo utilizar TradeScreen sin TradeCore?
TradeScreen forma parte de TradeCore porque sus coincidencias determinan la liberación y el pago de una operación. Puede empezar con TradeScreen como primer espacio de trabajo e incorporar las demás áreas paso a paso.
¿Ver TradeScreen con sus expedientes?
Le mostramos TradeScreen en TradeCore con ejemplos anonimizados y analizamos cómo sería un proyecto piloto en su entorno.
o escríbanos a info@tradefinance-intelligence.com