Cada operación de financiación del comercio exterior, verificada y documentada, y solo entonces liberada.
TFI TradeCore gestiona cada crédito documentario, garantía, remesa y financiación como un expediente: registrado de forma estructurada, verificado en materia de sanciones, control de exportaciones, tipologías de TBML, redes, buques y rutas, y decidido por personas conforme al principio de los cuatro ojos. Mientras haya abierto un hallazgo relevante, no hay ni liberación ni pago, y cada acción queda anotada en un registro de auditoría que permite detectar manipulaciones.
Preproducción – demostraciones y proyectos piloto con entidades seleccionadas
Lo que TradeCore hace por usted
Menos trabajo manual entre sistemas, ninguna liberación que eluda el sistema de control y una justificación que sigue siendo sólida años después.
Nada se escapa
Mientras haya abierto un hallazgo relevante, TradeCore bloquea tanto la liberación como el pago, de forma obligatoria en el servidor y no solo en la pantalla.
Cada decisión, con evidencias
Cada verificación registra su base jurídica, la versión de la regla y de la lista y los datos evaluados, de forma trazable años después.
Las aprobaciones caducan con los datos
Si cambia un importe, una parte, un titular real o la lista de sanciones, las verificaciones se ejecutan de nuevo.
Cuatro ojos, garantizados técnicamente
Quien ha tramitado el expediente no puede aprobarlo: en liberaciones, coincidencias, hallazgos, bloqueos y excepciones.
Más que comparar nombres
Redes, sociedades pantalla, buques, rutas, mercancías y precios, verificados en el contexto de cada operación.
Reglas de trade finance integradas
Plazos de URDG 758 y UCP 600, consentimiento del banco confirmador, cobertura de la contragarantía: TradeCore conoce las reglas.
Un registro de auditoría que detecta manipulaciones
Encadenado mediante hash, de solo anexado (append-only), protegido a nivel de base de datos, con un ancla de cadena firmada para su archivo.
Su entorno, sus fuentes
TradeCore se ejecuta en su entorno. Las listas oficiales proceden directamente de la fuente y sus propios datos se conectan, sin licencia de datos de listas por nuestra parte.
Dentro de TradeCore
El cortometraje para bancos de financiación del comercio: 25 variantes de producto con sus reglas, el bloqueo de la liberación y sus controles, el riesgo país de fuentes oficiales, los precios de referencia del Banco Mundial, los cuatro ojos y una cadena de auditoría encadenada por hash. Solo datos de demostración.
Cómo funciona TradeCore
- 01
Registro
- Crédito documentario, garantía, remesa o financiación según la lógica de campos SWIFT
- Partes, cadena bancaria, mercancías, ruta y buques
- Documentos con versión y suma de comprobación SHA-256
- 02
Verificación
- Sanciones con propiedad y control, KYC y titular real (UBO)
- Control de exportaciones, TBML, red, buques, corredores
- Reglas documentales conforme a UCP 600, URDG 758, URC 522
- 03
Decisión
- Hallazgos y coincidencias conforme al principio de los cuatro ojos
- Revisión de segunda línea con cuestionamiento (challenge)
- Excepciones solo con plazo limitado y doble aprobación
- 04
Liberación
- Liberación solo sin hallazgos abiertos
- Aprobación en varios niveles según la clase de riesgo
- Bloqueo del pago ante requerimientos bajo garantías
- 05
Seguimiento y evidencias
- Seguimiento posterior a la aprobación y plazos durante toda la vigencia
- Revisiones temáticas y de calidad
- Registro de auditoría encadenado mediante hash
Qué incluye TradeCore
Ocho ámbitos, un único sistema: desde el primer registro hasta las evidencias para la auditoría interna y el supervisor.
Productos y lógica ICC
25 variantes en cuatro familias, 14 funciones bancarias, examen de documentos conforme a UCP 600 con plazos y aviso de rechazo, requerimientos conforme a URDG 758 con preclusión, modificaciones solo cuando todas las partes han dado su consentimiento.
Controles de cumplimiento
Sanciones con la regla del 50 %, KYC y titular real (UBO) con diligencia debida reforzada, control de exportaciones y doble uso, 15 tipologías de TBML, riesgo de la operación y desviaciones respecto del perfil del cliente.
TFI TradeScreen
Red de partes, incluida la doble financiación, sociedades pantalla con ICIJ y GLEIF, buques y flota en la sombra, corredores de alto riesgo: por expediente y en toda la cartera.
Tres líneas de defensa
Una lista de comprobación versionada de 22 pasos para la primera línea, revisión de segunda línea con cuestionamiento, revisiones de calidad y temáticas, 12 KRI y 5 KPI.
Responsable de comunicación de operaciones sospechosas (MLRO)
Un área restringida exclusivamente para la función de comunicación, protección frente a la revelación (tipping-off), contenido de las comunicaciones cifrado, justificantes de acceso y un paquete de presentación goAML preparado.
Gobernanza
Aceptación del riesgo solo con plazo limitado y aprobada por dos personas, un inventario de reglas con versiones y registros de aprobación, medición de las tasas de falsos positivos y de la deriva de las reglas.
Evidencias y auditoría
Evidencias por verificación, un registro de auditoría de solo anexado encadenado mediante hash, un ancla de cadena firmada para su archivo, plazos de conservación con conservación por motivos legales (legal hold).
Operación e interfaces
Contenedores con PostgreSQL en su entorno, separación de tenants probada, OpenID Connect, unos 170 endpoints de API y webhooks firmados para escalados.
La familia de productos
TradeCore es el núcleo. Cuatro productos lo complementan, y cada uno puede utilizarse también por separado.
-
TFI RiskChart
Versión de demostración disponible de forma gratuita
De acceso libre con RiskChart Demo: listas del GAFI, lista de la UE de países de alto riesgo y 14 rutas de ejemplo seleccionadas, con hallazgos documentados oficialmente, en un globo – cada color con su fuente, sin registro. No apta para decisiones de cumplimiento.
-
TFI PriceChart
Versión de demostración disponible de forma gratuita
De acceso libre con PriceChart Demo: seis series mensuales de precios de referencia del Banco Mundial (petróleo crudo Brent, gas natural en Europa, cobre, oro, trigo, café) de los últimos tres años, en la moneda original; cada valor con su fuente, sin registro.
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TFI Newsletter
Diaria · gratuita
Cada mañana: sanciones, PBC/FT, trade finance y actuaciones sancionadoras (enforcement) – cada afirmación enlazada con su fuente primaria.
Última edición OFAC opens the door to Russian diesel until April 2027; EU renews its hybrid-threats and Nicaragua regimes -
TFI TradeScreen
Preproducción – parte de TFI TradeCore
El espacio de trabajo de screening en TradeCore: sanciones, redes, sociedades pantalla, control de exportaciones, buques, corredores y TBML – por expediente y en toda la cartera.
- Ocho ámbitos de verificación, desde las sanciones hasta los corredores de alto riesgo – con evidencias por cada coincidencia
- Panel de situación de todos los expedientes en curso, colas de señales y de coincidencias para toda la cartera
- Las prohibiciones legales bloquean siempre; las señales, solo cuando son relevantes – deciden las personas
Qué hace TradeCore de otra manera
En comparación con categorías habituales de herramientas, no con proveedores concretos.
- Screening de listas
Screening en el contexto de la operación: una coincidencia bloquea la liberación y el pago; las nuevas listas y los datos modificados activan nuevas verificaciones.
- Back office de trade finance
Una capa de control y evidencias con lógica ICC: complementa su sistema de tramitación sin sustituir los asientos contables ni SWIFT.
- Herramientas de workflow y GRC
Reglas de trade finance y bloqueos aplicados en el servidor en lugar de recomendaciones libremente configurables; solo se flexibilizan de forma deliberada y con firma.
- Monitorización de transacciones
Tipologías específicas del comercio por operación: precios, capacidad de transporte, Incoterms, buques, corredores y doble financiación.
- Revisión documental con IA
Reglas deterministas y explicables, con base jurídica, sin riesgo de modelo en la cadena de decisión.
Lo que TradeCore no hace, de forma deliberada
- El core banking, SWIFT y el screening de PEP son conexiones aportadas por el cliente (interfaz lista, no activas): TradeCore no realiza asientos, no envía mensajes SWIFT y no devuelve resultados de PEP sin su servicio
- Sin decisiones automatizadas ni presentación de comunicaciones: deciden las personas; TradeCore bloquea y prepara
- Sin datos de listas propios: listas oficiales directamente de la fuente, datos con licencia mediante un formato normalizado
- Sin reconocimiento automático de documentos (OCR): las verificaciones se ejecutan sobre los datos documentales registrados
Integración y operación
Se ejecuta en su entorno
Contenedores con PostgreSQL, en sus instalaciones o en su nube. El arranque en producción se niega a ejecutarse mientras los datos de referencia sigan siendo datos de ejemplo.
Identidad y permisos
OpenID Connect, por ejemplo Microsoft Entra ID con MFA; nueve roles de usuario, permisos hasta el nivel de producto y país, separación de tenants probada.
Interfaces
API REST con unos 170 endpoints y claves de idempotencia, webhooks firmados para escalados, exportación de XML goAML y del ancla de auditoría.
Fuentes de datos
Adaptadores para nueve listas oficiales de sanciones, además de ICIJ, GLEIF y UN/LOCODE; 13 fuentes de referencia registradas con control de versiones.
Próximos pasos
TFI TradeCore está técnicamente completo y respaldado por más de 3.600 pruebas automatizadas (a septiembre de 2026). Todavía no está habilitado para su uso en producción con datos reales de clientes: en un proyecto piloto conectamos sus fuentes de datos, su gestión de identidades y su infraestructura, y sometemos la plataforma a una evaluación independiente. Las conexiones con el core banking, SWIFT y el screening de PEP no están activas: las aporta el cliente y las interfaces están listas.
- 01
Habilitación para producción en un proyecto piloto
Prueba de penetración independiente, archivo de escritura única, gestión de claves y datos de referencia aprobados, junto con los clientes piloto.
- 02
Más automatización en el screening
Todas las verificaciones se inician al presentar la operación, conexión de su servicio de PEP y de noticias adversas (aportado por el cliente), adaptadores para proveedores comerciales de listas.
- 03
TFI RiskChart dentro del expediente
Riesgo país con fuentes directamente en el expediente, allí donde se toman las decisiones.
TradeCore para su función
Preguntas frecuentes sobre TradeCore
¿Qué es TFI TradeCore?
La plataforma de trabajo y control para el cumplimiento normativo en trade finance. Cada crédito documentario, garantía, remesa y financiación se verifica como un expediente, se decide conforme al principio de los cuatro ojos y queda plenamente documentado con evidencias. La liberación y el pago solo se producen cuando no queda abierto ningún hallazgo relevante.
¿Se utiliza ya TradeCore en producción?
No. TradeCore está técnicamente completo y respaldado por más de 3.600 pruebas automatizadas (a septiembre de 2026), pero todavía no está habilitado para su uso en producción con datos reales de clientes. Precisamente para eso sirven los proyectos piloto en un entorno de pruebas o en paralelo (shadow).
¿Sustituye TradeCore a nuestro back office o a nuestro sistema de screening?
Normalmente complementa a ambos. El core banking, SWIFT y el screening de PEP los aporta su entidad (conexión aportada por el cliente, interfaz lista): TradeCore no realiza asientos contables ni envía mensajes SWIFT; es la capa de control y evidencias que se sitúa por delante. Mientras un sistema no esté conectado, actúa un marcador de posición que nunca simula un resultado: sin resultado de PEP, la liberación queda bloqueada hasta que se registre una revisión manual. En cuanto al screening, TradeCore verifica contra listas oficiales en el contexto de la operación; los datos con licencia se conectan mediante un formato normalizado.
¿Dónde se almacenan los datos?
En su entorno: en sus instalaciones o en su nube. Los tenants están estrictamente separados, el registro de auditoría permanece en su poder y el inicio de sesión se realiza a través de su proveedor de identidad.
¿Utiliza TradeCore inteligencia artificial?
No. Todas las verificaciones son deterministas, explicables y versionadas. TradeCore bloquea y prepara; deciden sus equipos.
¿Quiere ver TradeCore con sus casos?
En una demostración le mostramos TradeCore con expedientes sintéticos de su negocio y analizamos cómo sería un proyecto piloto en su entorno.
o escríbanos a info@tradefinance-intelligence.com