Chaque opération de trade finance contrôlée, justifiée – et seulement ensuite libérée.
TFI TradeCore traite chaque crédit documentaire, garantie, remise documentaire et financement comme un dossier : saisi de façon structurée, contrôlé au regard des sanctions, du contrôle des exportations, des typologies de blanchiment par le commerce (TBML), des réseaux, des navires et des itinéraires, puis décidé par des personnes selon le principe des quatre yeux. Tant qu’un constat significatif est ouvert, il n’y a ni libération ni paiement – et chaque action est consignée dans un journal d’audit qui rend toute altération détectable.
En pré-production – démos et projets pilotes avec des établissements sélectionnés
Ce que TradeCore vous épargne
Moins de travail manuel entre les systèmes, aucune libération qui contourne le système de contrôle, et une justification qui tient encore des années plus tard.
Rien ne passe entre les mailles
Tant qu’un constat significatif est ouvert, TradeCore bloque à la fois la libération et le paiement – imposé côté serveur, pas seulement à l’écran.
Chaque décision justifiée
Chaque contrôle enregistre sa base juridique, la version de la règle et de la liste ainsi que les données évaluées – traçable des années plus tard.
Les approbations expirent avec les données
Modifiez un montant, une partie, un bénéficiaire effectif ou la liste de sanctions – et les contrôles sont relancés.
Quatre yeux, imposés techniquement
Qui a traité le dossier ne peut pas l’approuver – pour les libérations, les correspondances, les constats, les blocages et les exceptions.
Bien plus qu’une comparaison de noms
Réseaux, sociétés écrans, navires, itinéraires, biens et prix – contrôlés dans le contexte de chaque transaction.
Les règles du trade finance intégrées
Délais URDG 758 et UCP 600, accord de la banque confirmante, couverture de la contre-garantie – TradeCore connaît les règles.
Un journal d’audit qui détecte les altérations
Chaîné par hachage, en ajout seul (append-only), protégé au niveau de la base de données – avec une ancre de chaîne signée pour votre archivage.
Votre environnement, vos sources
TradeCore s’exécute chez vous. Les listes officielles proviennent directement de la source, vos propres données se connectent – sans licence de données de listes de notre part.
Au cœur de TradeCore
Le court métrage pour les banques de financement du commerce : 25 variantes de produits et leurs règles, le blocage de la libération et ses contrôles, le risque pays issu de sources officielles, les prix de référence de la Banque mondiale, les quatre yeux et une chaîne d’audit chaînée par hash. Uniquement des données de démo.
Comment fonctionne TradeCore
- 01
Saisir
- Crédit documentaire, garantie, remise documentaire ou financement selon la logique des champs SWIFT
- Parties, chaîne bancaire, biens, itinéraire et navires
- Documents avec version et empreinte SHA-256
- 02
Contrôler
- Sanctions avec détention et contrôle, KYC et bénéficiaires effectifs (UBO)
- Contrôle des exportations, TBML, réseau, navires, corridors
- Règles documentaires selon les UCP 600, URDG 758 et URC 522
- 03
Décider
- Constats et alertes selon le principe des quatre yeux
- Revue de deuxième ligne avec remise en question (challenge)
- Exceptions uniquement limitées dans le temps et approuvées par deux personnes
- 04
Libérer
- Libération uniquement sans constat ouvert
- Approbation à plusieurs niveaux selon la classe de risque
- Blocage du paiement sur les appels en garantie
- 05
Surveiller et prouver
- Surveillance post-approbation et délais sur toute la durée
- Revues thématiques et revues qualité
- Journal d’audit chaîné par hachage
Ce que contient TradeCore
Huit domaines, un seul système – de la première saisie jusqu’aux preuves pour l’audit interne et l’autorité de surveillance.
Produits et logique ICC
25 variantes réparties en quatre familles, 14 rôles bancaires, examen des documents selon les UCP 600 avec délais et avis de refus, appels selon les URDG 758 avec forclusion, modifications uniquement une fois que toutes les parties ont donné leur accord.
Contrôles de conformité
Sanctions avec la règle des 50 %, KYC et bénéficiaires effectifs avec vigilance renforcée, contrôle des exportations et double usage, 15 typologies TBML, risque transactionnel et écarts par rapport au profil client.
TFI TradeScreen
Réseau de parties, y compris le double financement, sociétés écrans avec ICIJ et GLEIF, navires et flotte fantôme, corridors à haut risque – par dossier et sur l’ensemble du portefeuille.
Trois lignes de défense
Une liste de contrôle de première ligne versionnée en 22 étapes, revue de deuxième ligne avec remise en question, revues qualité et thématiques, 12 KRI et 5 KPI.
Responsable de la déclaration de soupçon (MLRO)
Un espace réservé à la seule fonction de déclaration, protection contre la divulgation (tipping-off), contenu des déclarations chiffré, accusés d’accès et un dossier de déclaration goAML préparé.
Gouvernance
Acceptation du risque uniquement limitée dans le temps et approuvée par deux personnes, inventaire des règles avec versions et traces d’approbation, mesure des taux de faux positifs et de la dérive des règles.
Preuves et audit
Preuves par contrôle, journal d’audit chaîné par hachage en ajout seul, ancre de chaîne signée pour votre archivage, durées de conservation avec gel pour contentieux (legal hold).
Exploitation et interfaces
Conteneurs avec PostgreSQL dans votre environnement, séparation des locataires (tenants) testée, OpenID Connect, environ 170 points de terminaison d’API et webhooks signés pour les escalades.
La gamme de produits
TradeCore en est le cœur. Quatre produits le complètent – chacun peut aussi être utilisé seul.
-
TFI RiskChart
Version de démonstration librement accessible
En accès libre avec RiskChart Démo : listes du GAFI, liste de l’UE des pays à haut risque et 14 routes d’exemple sélectionnées, avec des constats officiellement documentés, sur un globe – chaque couleur avec sa source, sans inscription. Non destinée aux décisions de conformité.
-
TFI PriceChart
Version de démonstration librement accessible
En accès libre avec PriceChart Démo : six séries mensuelles de prix de référence de la Banque mondiale (pétrole brut Brent, gaz naturel en Europe, cuivre, or, blé, café) sur les trois dernières années, en devise d’origine – chaque valeur avec sa source, sans inscription.
-
TFI Newsletter
Quotidienne · gratuite
Chaque matin : sanctions, lutte anti-blanchiment, trade finance et actions répressives – chaque affirmation reliée à sa source primaire.
Dernière édition OFAC opens the door to Russian diesel until April 2027; EU renews its hybrid-threats and Nicaragua regimes -
TFI TradeScreen
En pré-production – intégré à TFI TradeCore
L’espace de travail de filtrage de TradeCore : sanctions, réseaux, sociétés écrans, contrôle des exportations, navires, corridors et TBML – par dossier et sur l’ensemble du portefeuille.
- Huit domaines de contrôle, des sanctions aux corridors à haut risque – avec preuves pour chaque alerte
- Tableau de situation de tous les dossiers en cours, files de signaux et de correspondances pour l’ensemble du portefeuille
- Les interdictions légales bloquent toujours, les signaux seulement lorsqu’ils sont significatifs – les personnes décident
Ce que TradeCore fait différemment
Par rapport à des catégories d’outils typiques – et non à des fournisseurs particuliers.
- Filtrage de listes
Le filtrage dans le contexte de la transaction : une alerte bloque la libération et le paiement, de nouvelles listes et des données modifiées déclenchent de nouveaux contrôles.
- Back-office trade finance
Une couche de contrôle et de preuve dotée de la logique ICC – elle complète votre système de traitement sans remplacer les écritures comptables ni SWIFT.
- Outils de workflow et de GRC
Des règles de trade finance et des blocages imposés côté serveur au lieu de recommandations librement paramétrables – tout assouplissement uniquement délibéré et signé.
- Surveillance des transactions
Des typologies propres au commerce, par transaction : prix, capacité de transport, Incoterms, navires, corridors et double financement.
- Contrôle documentaire par IA
Des règles déterministes et explicables, avec une base juridique – aucun risque de modèle dans le processus de décision.
Ce que TradeCore ne fait délibérément pas
- Le système bancaire central, SWIFT et le filtrage PPE sont des connexions fournies par le client (interface prête, non actives) : TradeCore ne passe pas d’écritures, n’envoie pas de messages SWIFT et ne fournit aucun résultat PPE sans votre service
- Aucune décision automatisée et aucun dépôt de déclarations – les personnes décident ; TradeCore bloque et prépare
- Aucune donnée de listes propre : les listes officielles directement depuis la source, les données sous licence via un format normalisé
- Aucune reconnaissance automatique de documents (OCR) : les contrôles portent sur les données documentaires saisies
Intégration et exploitation
S’exécute dans votre environnement
Conteneurs avec PostgreSQL – sur site ou dans votre cloud. Le démarrage en production est refusé tant que les données de référence sont encore des données d’exemple.
Identités et droits
OpenID Connect, par exemple Microsoft Entra ID avec MFA ; neuf rôles utilisateurs, droits jusqu’au niveau du produit et du pays, séparation des locataires testée.
Interfaces
API REST avec environ 170 points de terminaison et clés d’idempotence, webhooks signés pour les escalades, export XML goAML et export de l’ancre d’audit.
Sources de données
Adaptateurs pour neuf listes officielles de sanctions ainsi qu’ICIJ, GLEIF et UN/LOCODE ; 13 sources de référence enregistrées avec suivi des versions.
Prochaines étapes
TFI TradeCore est techniquement complet et s’appuie sur plus de 3 600 tests automatisés (état : septembre 2026). Il n’est pas encore autorisé pour un usage en production avec des données clients réelles : dans un projet pilote, nous connectons vos sources de données, votre gestion des identités et votre infrastructure, et faisons évaluer la plateforme de manière indépendante. Les connexions au système bancaire central, à SWIFT et au filtrage PPE ne sont pas actives : ce sont des connexions fournies par le client, les interfaces sont prêtes.
- 01
Mise en production dans le cadre d’un projet pilote
Test d’intrusion indépendant, archive à écriture unique, gestion des clés et données de référence approuvées – avec les clients pilotes.
- 02
Plus d’automatisation dans le filtrage
Tous les contrôles lancés dès la soumission, connexion de votre service PPE et presse négative (adverse media) (fourni par le client), adaptateurs pour les fournisseurs commerciaux de listes.
- 03
TFI RiskChart dans le dossier
Le risque pays avec sources directement dans le dossier – là où les décisions sont prises.
TradeCore selon votre rôle
FAQ TradeCore
Qu’est-ce que TFI TradeCore ?
La plateforme de travail et de contrôle pour la conformité du trade finance. Chaque crédit documentaire, garantie, remise documentaire et financement est contrôlé en tant que dossier, décidé selon le principe des quatre yeux et entièrement justifié. La libération et le paiement n’interviennent qu’une fois qu’aucun constat significatif n’est ouvert.
TradeCore est-il déjà utilisé en production ?
Non. TradeCore est techniquement complet et s’appuie sur plus de 3 600 tests automatisés (état : septembre 2026), mais n’est pas encore autorisé pour un usage en production avec des données clients réelles. C’est précisément l’objet des projets pilotes dans un environnement de test ou parallèle (shadow).
TradeCore remplace-t-il notre back-office ou notre système de filtrage ?
En général, il complète les deux. Le système bancaire central, SWIFT et le filtrage PPE sont fournis par votre établissement (connexion fournie par le client, interface prête) : TradeCore ne passe pas d’écritures et n’envoie pas de messages SWIFT ; il constitue la couche de contrôle et de preuve en amont. Tant qu’un système n’est pas connecté, un composant de substitution tient lieu de résultat sans jamais en simuler un : sans résultat PPE, la libération reste bloquée jusqu’à l’enregistrement d’un examen manuel. Pour le filtrage, TradeCore contrôle par rapport aux listes officielles dans le contexte de la transaction – les données sous licence se connectent via un format normalisé.
Où sont stockées les données ?
Dans votre environnement – sur site ou dans votre cloud. Les locataires sont strictement séparés, le journal d’audit reste chez vous et l’authentification passe par votre fournisseur d’identité.
TradeCore utilise-t-il l’intelligence artificielle ?
Non. Tous les contrôles sont déterministes, explicables et versionnés. TradeCore bloque et prépare – vos collaborateurs décident.
Voir TradeCore sur vos dossiers ?
Lors d’une démo, nous présentons TradeCore avec des dossiers synthétiques issus de votre activité – et examinons à quoi ressemble un projet pilote dans votre environnement.
ou écrivez à info@tradefinance-intelligence.com