Ogni operazione di trade finance verificata, documentata – e solo allora rilasciata.
TFI TradeCore gestisce ogni lettera di credito, garanzia, incasso documentario e finanziamento come pratica: acquisita in modo strutturato, verificata sotto il profilo di sanzioni, controllo delle esportazioni, tipologie TBML, reti, navi e rotte, e decisa da persone secondo il principio dei quattro occhi. Finché un rilievo sostanziale è aperto non avvengono né rilascio né pagamento – e ogni azione confluisce in un registro di audit che rende rilevabili le manomissioni.
Pre-produzione – demo e progetti pilota con istituzioni selezionate
Di cosa si fa carico TradeCore
Meno lavoro manuale tra sistemi diversi, nessun rilascio che aggiri il sistema dei controlli e una motivazione che regge anche a distanza di anni.
Niente sfugge
Finché un rilievo sostanziale è aperto, TradeCore blocca sia il rilascio sia il pagamento – imposto lato server, non solo a schermo.
Ogni decisione documentata
Ogni verifica registra la base giuridica, la versione della regola e della lista e i dati valutati – tracciabile anche a distanza di anni.
Le approvazioni decadono con i dati
Se cambiano un importo, una parte, un titolare effettivo o la lista delle sanzioni, le verifiche vengono ripetute.
Quattro occhi, imposti tecnicamente
Chi ha lavorato la pratica non può approvarla – per rilasci, corrispondenze, rilievi, blocchi ed eccezioni.
Più del semplice confronto dei nomi
Reti, società schermo, navi, rotte, merci e prezzi – verificati nel contesto di ogni operazione.
Regole del trade finance integrate
Scadenze URDG 758 e UCP 600, consenso della banca confermante, copertura della controgaranzia – TradeCore conosce i regolamenti.
Un registro di audit che rileva le manomissioni
Concatenato tramite hash, a sola aggiunta (append-only), protetto a livello di database – con un ancoraggio firmato della catena per il suo archivio.
Il suo ambiente, le sue fonti
TradeCore opera presso di lei. Le liste ufficiali provengono direttamente dalla fonte, i suoi dati si collegano – nessuna licenza di dati di liste da parte nostra.
All’interno di TradeCore
Il cortometraggio per le banche di trade finance: 25 varianti di prodotto con le loro regole, il blocco del rilascio e i suoi controlli, il rischio paese da fonti ufficiali, i prezzi di riferimento della Banca Mondiale, i quattro occhi e una catena di audit concatenata tramite hash. Solo dati demo.
Come funziona TradeCore
- 01
Acquisizione
- Lettera di credito, garanzia, incasso documentario o finanziamento secondo la logica dei campi SWIFT
- Parti, catena bancaria, merci, rotta e navi
- Documenti con versione e checksum SHA-256
- 02
Verifica
- Sanzioni con proprietà e controllo, KYC e titolare effettivo (UBO)
- Controllo delle esportazioni, TBML, reti, navi, corridoi
- Regole documentali secondo UCP 600, URDG 758, URC 522
- 03
Decisione
- Rilievi e hit secondo il principio dei quattro occhi
- Revisione di seconda linea con challenge
- Eccezioni solo a tempo determinato e con doppia approvazione
- 04
Rilascio
- Rilascio solo in assenza di rilievi aperti
- Approvazione multilivello per classe di rischio
- Blocco del pagamento sulle escussioni di garanzie
- 05
Monitoraggio ed evidenze
- Monitoraggio post-approvazione e scadenze per tutta la durata
- Revisioni tematiche e di qualità
- Registro di audit concatenato tramite hash
Cosa contiene TradeCore
Otto ambiti, un unico sistema – dalla prima registrazione fino alle evidenze per la revisione interna e l’autorità di vigilanza.
Prodotti e logica ICC
25 varianti in quattro famiglie, 14 ruoli bancari, esame dei documenti secondo UCP 600 con scadenze e avviso di rifiuto, escussioni secondo URDG 758 con preclusione, modifiche solo dopo il consenso di tutte le parti.
Controlli di compliance
Sanzioni con la regola del 50%, KYC e UBO con adeguata verifica rafforzata, controllo delle esportazioni e duplice uso, 15 tipologie TBML, rischio della transazione e scostamenti dal profilo del cliente.
TFI TradeScreen
Rete delle parti incluso il doppio finanziamento, società schermo con ICIJ e GLEIF, navi e flotta ombra, corridoi ad alto rischio – per pratica e sull’intero portafoglio.
Tre linee di difesa
Una checklist di prima linea versionata in 22 passaggi, revisione di seconda linea con challenge, revisioni di qualità e tematiche, 12 KRI e 5 KPI.
Delegato SOS (MLRO)
Un’area riservata esclusivamente alla funzione di segnalazione, protezione contro il tipping-off, contenuti delle segnalazioni cifrati, ricevute di accesso e un pacchetto di segnalazione goAML predisposto.
Governance
Accettazione del rischio solo a tempo determinato e approvata da due persone, un inventario delle regole con versioni e registrazioni delle approvazioni, misurazione dei tassi di falsi positivi e della deriva delle regole.
Evidenze e audit
Evidenze per ogni verifica, un registro di audit append-only concatenato tramite hash, un ancoraggio firmato della catena per il suo archivio, periodi di conservazione con legal hold.
Operatività e interfacce
Container con PostgreSQL nel suo ambiente, separazione dei tenant testata, OpenID Connect, circa 170 endpoint API e webhook firmati per le escalation.
La famiglia di prodotti
TradeCore è il nucleo. Quattro prodotti lo completano – ciascuno utilizzabile anche singolarmente.
-
TFI RiskChart
Versione demo liberamente accessibile
Accessibile gratuitamente con RiskChart Demo: liste del GAFI, lista UE dei paesi ad alto rischio e 14 rotte di esempio selezionate con riscontri ufficialmente documentati su un globo – ogni colore con la sua fonte, senza registrazione. Non destinata a decisioni di conformità.
-
TFI PriceChart
Versione demo liberamente accessibile
Accessibile gratuitamente con PriceChart Demo: sei serie mensili di prezzi di riferimento della Banca Mondiale (petrolio greggio Brent, gas naturale in Europa, rame, oro, frumento, caffè) degli ultimi tre anni, nella valuta originale – ogni valore con la sua fonte, senza registrazione.
-
TFI Newsletter
Quotidiana · gratuita
Ogni mattina: sanzioni, antiriciclaggio, trade finance ed enforcement – ogni affermazione collegata alla sua fonte primaria.
Ultima edizione OFAC opens the door to Russian diesel until April 2027; EU renews its hybrid-threats and Nicaragua regimes -
TFI TradeScreen
In pre-produzione – parte di TFI TradeCore
L’area di lavoro per lo screening in TradeCore: sanzioni, reti, società schermo, controllo delle esportazioni, navi, corridoi e TBML – per pratica e sull’intero portafoglio.
- Otto aree di verifica, dalle sanzioni ai corridoi ad alto rischio – con evidenze per ogni hit
- Quadro della situazione di ogni pratica in corso, code di segnali e corrispondenze per l’intero portafoglio
- I divieti di legge bloccano sempre, i segnali solo se rilevanti – decidono le persone
Cosa fa diversamente TradeCore
Rispetto a categorie tipiche di strumenti – non a singoli fornitori.
- Screening delle liste
Screening nel contesto dell’operazione: un hit blocca rilascio e pagamento, nuove liste e dati modificati attivano nuove verifiche.
- Back office del trade finance
Un livello di controllo ed evidenze con logica ICC – integra il suo sistema di gestione senza sostituire le registrazioni contabili o SWIFT.
- Strumenti di workflow e GRC
Regole del trade finance e blocchi imposti lato server invece di raccomandazioni liberamente configurabili – allentamenti solo intenzionali e firmati.
- Monitoraggio delle transazioni
Tipologie specifiche del commercio per ogni operazione: prezzi, capacità di trasporto, Incoterms, navi, corridoi e doppio finanziamento.
- Verifica documentale con IA
Regole deterministiche e spiegabili con una base giuridica – nessun rischio di modello nel percorso decisionale.
Cosa TradeCore volutamente non fa
- Core banking, SWIFT e screening PEP sono collegamenti forniti dal cliente (interfaccia pronta, non attivi): TradeCore non effettua registrazioni, non invia messaggi SWIFT e non fornisce risultati PEP senza il suo servizio
- Nessuna decisione automatizzata e nessun inoltro di segnalazioni – decidono le persone; TradeCore blocca e prepara
- Nessun dato di liste proprio: liste ufficiali direttamente dalla fonte, dati in licenza tramite un formato normalizzato
- Nessun riconoscimento automatico dei documenti (OCR): le verifiche si basano sui dati documentali acquisiti
Integrazione e operatività
Operativo nel suo ambiente
Container con PostgreSQL – on premise o nel suo cloud. L’avvio in produzione viene rifiutato finché i dati di riferimento sono ancora dati di esempio.
Identità e autorizzazioni
OpenID Connect, ad esempio Microsoft Entra ID con MFA; nove ruoli utente, autorizzazioni fino al livello di prodotto e paese, separazione dei tenant testata.
Interfacce
API REST con circa 170 endpoint e chiavi di idempotenza, webhook firmati per le escalation, XML goAML ed esportazione dell’ancoraggio di audit.
Fonti dati
Adattatori per nove liste ufficiali di sanzioni più ICIJ, GLEIF e UN/LOCODE; 13 fonti di riferimento registrate con tracciamento delle versioni.
I prossimi sviluppi
TFI TradeCore è tecnicamente completo e supportato da oltre 3.600 test automatizzati (dati a settembre 2026). Non è ancora abilitato all’uso in produzione con dati reali dei clienti: in un progetto pilota colleghiamo le sue fonti dati, la gestione delle identità e l’infrastruttura e facciamo valutare la piattaforma in modo indipendente. I collegamenti con il core banking, SWIFT e lo screening PEP non sono attivi: sono collegamenti forniti dal cliente, le interfacce sono pronte.
- 01
Abilitazione alla produzione in un progetto pilota
Penetration test indipendente, archivio non modificabile (write-once), gestione delle chiavi e dati di riferimento approvati – insieme ai clienti pilota.
- 02
Più automazione nello screening
Tutte le verifiche avviate al momento dell’inserimento, collegamento del suo servizio PEP e adverse media (fornito dal cliente), adattatori per fornitori commerciali di liste.
- 03
TFI RiskChart all’interno della pratica
Rischio paese con fonti direttamente nella pratica – dove vengono prese le decisioni.
TradeCore per il suo ruolo
Domande frequenti su TradeCore
Che cos’è TFI TradeCore?
La piattaforma operativa e di controllo per la compliance nel trade finance. Ogni lettera di credito, garanzia, incasso documentario e finanziamento viene verificato come pratica, deciso secondo il principio dei quattro occhi e integralmente documentato. Rilascio e pagamento avvengono solo quando non è aperto alcun rilievo sostanziale.
TradeCore è già in uso in produzione?
No. TradeCore è tecnicamente completo e supportato da oltre 3.600 test automatizzati (dati a settembre 2026), ma non è ancora abilitato all’uso in produzione con dati reali dei clienti. Proprio a questo servono i progetti pilota in un ambiente di test o shadow.
TradeCore sostituisce il nostro back office o il nostro sistema di screening?
Di norma li integra entrambi. Core banking, SWIFT e screening PEP sono forniti dal suo istituto (collegamento fornito dal cliente, interfaccia pronta): TradeCore non effettua registrazioni né invia messaggi SWIFT; è il livello di controllo ed evidenze a monte. Finché un sistema non è collegato, subentra un segnaposto che non simula mai un risultato: senza esito PEP il rilascio resta bloccato fino alla registrazione di una verifica manuale. Per lo screening, TradeCore verifica rispetto alle liste ufficiali nel contesto dell’operazione – i dati in licenza si collegano tramite un formato normalizzato.
Dove risiedono i dati?
Nel suo ambiente – on premise o nel suo cloud. I tenant sono rigorosamente separati, il registro di audit resta presso di lei e l’accesso avviene tramite il suo identity provider.
TradeCore utilizza l’intelligenza artificiale?
No. Tutte le verifiche sono deterministiche, spiegabili e versionate. TradeCore blocca e prepara – decidono i suoi collaboratori.
Vuole vedere TradeCore sulle sue pratiche?
In una demo le mostriamo TradeCore con pratiche sintetiche tratte dalla sua operatività – e discutiamo come si presenta un progetto pilota nel suo ambiente.
oppure scriva a info@tradefinance-intelligence.com