Checklist di compliance ECA: 20 punti di controllo dalla domanda al sinistro.

Struttura di proprietà e di controllo ricostruita fino alle persone fisiche e documentata.

Sanzioni, PEP e adverse media per acquirente, garante, società di progetto, subfornitori principali, agenti e banche partecipanti.

Paese dell’acquirente e del progetto rispetto agli elenchi del GAFI, ai paesi ad alto rischio dell’UE, ai regimi sanzionatori e ai gruppi di paesi del controllo delle esportazioni – con fonte e data.

Identità, qualifica e prestazioni degli intermediari; remunerazione conforme alla prassi di mercato e motivata; provvigioni comunicate all’ECA (Raccomandazione dell’OCSE sulla corruzione).

Elenchi di controllo, obblighi di autorizzazione, uso finale e restrizioni specifiche per paese, come Russia o Iran.

Categoria A, B o C secondo i Common Approaches dell’OCSE; documenti e studi richiesti.

Obblighi e condizioni dell’ECA in un registro con responsabili e scadenze.

Clausole su sanzioni, informazione e cooperazione nei contratti di finanziamento e di fornitura; per i beni rientranti nell’ambito di applicazione, la clausola «No Russia» ai sensi dell’art. 12g del regolamento (UE) 833/2014.

Dichiarazioni anticorruzione e altre dichiarazioni del richiedente complete, firmate e aggiornate.

Decisione secondo il principio dei quattro occhi, motivata – ricostruibile anche dopo anni.

Ogni utilizzo rapportato ai beni e servizi coperti e alle evidenze presentate.

Gli elenchi cambiano ogni giorno – lo screening avviene al momento del pagamento, non solo alla domanda.

Indicatori TBML come sovrafatturazione o sottofatturazione, descrizioni delle merci incoerenti o finanziamenti multipli verificati e scostamenti documentati.

Rotta, trasbordo e navi – comprese le navi inserite negli elenchi e le interruzioni sospette del tracciamento.

Screening di sanzioni ed elenchi per tutte le parti, con un percorso di escalation definito per gli hit.

Modifiche contrattuali, cambi di parte e ristrutturazioni verificati sotto il profilo della compliance e degli effetti sulla copertura prima che diventino efficaci.

Obblighi di notifica e di informazione adempiuti nei termini e documentati.

Report di monitoraggio e condizioni emerse dalla verifica seguiti nel tempo.

Ogni fase documentata con data, fonte e responsabile della decisione – organizzata come la richiederà l’ECA.

Ostacoli al pagamento derivanti dalle sanzioni valutati sotto il profilo giuridico e concordati con l’ECA prima di agire.