Termini chiave, spiegati in breve e con le fonti.

Ente pubblico, o ente che opera per conto dello Stato, che copre le operazioni di esportazione contro il rischio politico e commerciale – tramite assicurazioni, garanzie e talvolta prestiti diretti. In Germania il Governo federale offre questa copertura attraverso le proprie garanzie per i crediti all’esportazione.

Denominazione comune delle garanzie per i crediti all’esportazione della Repubblica federale di Germania, dal nome del mandatario di lunga data dello Stato. Tutelano esportatori e banche finanziatrici dalle perdite per cause politiche e commerciali – purché siano soddisfatte le condizioni di copertura.

L’Accordo sui crediti all’esportazione con sostegno pubblico stabilisce condizioni minime per tali crediti – ad esempio acconto, durate massime e premi minimi – al fine di evitare una corsa ai sussidi tra i governi.

Raccomandazione dell’OCSE sulla due diligence ambientale e sociale per i crediti all’esportazione con sostegno pubblico. I progetti sono classificati nelle categorie A, B o C in base all’impatto potenziale e valutati rispetto a standard internazionali quali gli IFC Performance Standards.

La Raccomandazione dell’OCSE sulla corruzione e sui crediti all’esportazione con sostegno pubblico (ultima revisione 2019) impone alle ECA di agire contro la corruzione – comprese le dichiarazioni dei richiedenti e la comunicazione di agenti e provvigioni.

Una banca concede un prestito direttamente all’acquirente estero, che lo utilizza per pagare l’esportatore. I crediti all’acquirente sono spesso coperti da un’ECA.

L’esportatore concede all’acquirente una dilazione di pagamento. Il rischio di credito grava inizialmente sull’esportatore e può essere coperto da un’ECA oppure ceduto tramite forfaiting.

L’acquisto di un credito da esportazione da parte di una banca o di un forfaiter senza rivalsa nei confronti dell’esportatore – di norma assistito da cambiali, garanzie o lettere di credito.

Beni, software e tecnologie che possono essere impiegati sia per scopi civili sia per scopi militari. La loro esportazione dall’UE è disciplinata dal regolamento (UE) 2021/821; i prodotti elencati figurano nell’Allegato I.

Un programma interno di conformità per il controllo delle esportazioni: responsabilità, processi, formazione, conservazione della documentazione e audit. I suoi elementi essenziali sono definiti nella raccomandazione (UE) 2019/1318 della Commissione.

Obbligo di autorizzazione anche per prodotti non elencati quando l’autorità ha informato l’esportatore di un uso finale sensibile – come armi di distruzione di massa o un uso finale militare in un paese soggetto a embargo sulle armi. Se l’esportatore è a conoscenza di tale uso, deve darne notifica all’autorità (articolo 4 del regolamento sul duplice uso).

Elenco congiunto di UE, USA, Regno Unito e Giappone relativo ai prodotti di cui la Russia ha bisogno per i propri sistemi d’arma. Costituisce la base per la due diligence rafforzata contro l’elusione, in particolare per le forniture a paesi terzi.

L’impegno di una banca a pagare contro presentazione dei documenti concordati. Viene emessa tramite il messaggio SWIFT MT700 ed è di norma disciplinata dalle regole ICC UCP 600.

La banca incassa il pagamento dall’acquirente contro consegna dei documenti, senza assumere un proprio impegno di pagamento. È disciplinato dalle regole ICC URC 522; l’istruzione di incasso viaggia di norma insieme ai documenti e i messaggi SWIFT della Categoria 4 (ad es. MT410, MT412, MT416, MT400 avviso di pagamento) accompagnano l’elaborazione.

Una garanzia bancaria o una lettera di credito standby a presidio di obbligazioni di pagamento o di esecuzione, trasmessa tramite SWIFT MT760; le garanzie sono spesso soggette alle regole ICC URDG 758.