Antiriciclaggio fondato su una valutazione del rischio solida.
La valutazione del rischio è il fondamento di ogni programma antiriciclaggio – e una frequente fonte di rilievi di audit. Aiutiamo i soggetti obbligati a valutare il rischio in modo trasparente, a derivarne i controlli e a prepararsi al nuovo quadro dell’UE con l’AMLR e l’AMLA.
- Valutazione dei rischi a livello aziendale
- Metodologia del rischio paese
- Preparazione ad AMLR e AMLA
Valutazione dei rischi a livello aziendale, rischio paese da fonti ufficiali, adeguata verifica e preparazione all’AMLR.
Quando coinvolgerci
- La valutazione del rischio è superata, troppo generica o non collegata ai controlli.
- Il rischio paese è valutato in modo incoerente – ogni funzione utilizza una lista diversa.
- I rilievi di audit devono essere chiusi nei termini e con evidenze.
- Il regolamento UE antiriciclaggio si applica dal 10 luglio 2027 – processi e policy devono essere modificati.
- Criteri, qualità e documentazione delle segnalazioni di operazioni sospette devono essere migliorati.
Cosa facciamo per lei
- 01
Valutazione dei rischi a livello aziendale
Metodo, dati, valutazione e documentazione – come strumento vivo che può aggiornare, non come progetto una tantum.
- 02
Metodologia del rischio paese
Un modello trasparente di rischio paese costruito su fonti ufficiali – GAFI (FATF), l’elenco UE dei paesi ad alto rischio, sanzioni, l’elenco UE in materia fiscale – senza punteggi inventati e direttamente utilizzabile in TFI RiskChart.
- 03
Adeguata verifica e controlli interni
Policy, processi di KYC e di adeguata verifica rafforzata e scenari di monitoraggio, allineati ai suoi rischi.
- 04
Segnalazione di operazioni sospette
Criteri, processo di verifica e di decisione, documentazione e segnalazioni all’Unità di informazione finanziaria tramite goAML.
- 05
Preparazione all’AMLR
Gap analysis rispetto all’AMLR, alla sesta direttiva antiriciclaggio e alle aspettative della nuova autorità dell’UE AMLA – con un piano di attuazione in ordine di priorità.
- 06
Preparazione agli audit e rimedio
Preparazione ad audit e ispezioni, chiusura dei rilievi e lookback con una documentazione solida.
Risultati che durano
- Valutazione del rischio con documento metodologico
- Modello di rischio paese con registro delle fonti
- Policy e procedure
- Gap analysis rispetto all’AMLR e piano di attuazione
- Tracker degli interventi correttivi con evidenze
- Materiali formativi
I nostri strumenti
Un unico punto di accesso per rischio paese, evoluzione normativa e verifiche – i risultati della nostra consulenza continuano a produrre effetti qui, nell’operatività quotidiana.
La vista per paese per la sua valutazione del rischio: classificazioni ufficiali con fonte, data e versione della metodologia, aggiornate ogni giorno; esportazione con indicazione delle fonti nell’edizione completa.
GAFI (FATF), AMLA, ABE, FinCEN e autorità di vigilanza nazionali – che cosa è cambiato e che cosa significa, ogni mattina.
Se il trade finance fa parte della sua attività: tipologie di TBML e verifiche di rete per ogni operazione, con evidenze nel registro di audit.
- Regolamento (UE) 2024/1624 – regolamento UE antiriciclaggio (AMLR), applicabile dal 10 luglio 2027
- Direttiva (UE) 2015/849 (quarta direttiva antiriciclaggio) come modificata, in particolare dalla direttiva (UE) 2018/843
- Direttiva (UE) 2024/1640 (AMLD6) e regolamento (UE) 2024/1620 (AMLA)
- Raccomandazioni del GAFI (FATF) e valutazioni reciproche
- Regolamento delegato (UE) 2016/1675 – paesi terzi ad alto rischio
- Germania: legge sul riciclaggio di denaro (GwG)
- Germania: indicazioni interpretative e applicative della BaFin sulla GwG
Domande frequenti
Chi deve effettuare una valutazione del rischio?
Ogni soggetto obbligato ai sensi della normativa antiriciclaggio dell’UE (direttiva (UE) 2015/849 come modificata, AMLR dal 10 luglio 2027) e del diritto nazionale – dagli enti creditizi e dagli intermediari finanziari agli istituti di pagamento e di moneta elettronica e ai commercianti di beni. Ambito e profondità dipendono dal tipo e dalle dimensioni dell’attività.
Che cosa cambia con l’AMLR?
Il regolamento UE antiriciclaggio si applica direttamente in tutti gli Stati membri dal 10 luglio 2027. Tra l’altro armonizza l’adeguata verifica, le norme sulla titolarità effettiva e i limiti al contante. Parallelamente, la nuova autorità dell’UE AMLA assume gradualmente compiti di vigilanza. Il tempo che separa da quel momento è ben impiegato in una gap analysis strutturata.
Come si integrano rischio paese e TFI RiskChart?
La vista per paese è una componente obbligatoria della valutazione del rischio. TFI RiskChart mostra le classificazioni ufficiali con fonte e data – così la valutazione è trasparente e può essere mantenuta aggiornata.
Altri ambiti di attività
AML/CFT: parliamo del suo caso.
In una demo le mostriamo TFI TradeCore applicato ai suoi prodotti, paesi e casi d’uso – e valutiamo insieme dove la consulenza o un audit hanno per lei il maggiore impatto. Senza impegno, in via riservata e con specialisti del trade finance.
oppure scriva a info@tradefinance-intelligence.com