Une lutte anti-blanchiment fondée sur une évaluation des risques solide.
L’évaluation des risques est le fondement de tout programme de lutte anti-blanchiment – et une source fréquente de constats d’audit. Nous aidons les entités assujetties à évaluer les risques de manière transparente, à en déduire des contrôles et à se préparer au nouveau cadre européen avec l’AMLR et l’AMLA.
- Évaluation des risques à l’échelle de l’entreprise
- Méthodologie du risque pays
- Préparation à l’AMLR et à l’AMLA
Évaluation des risques à l’échelle de l’entreprise, risque pays à partir de sources officielles, mesures de vigilance et préparation à l’AMLR.
Quand faire appel à nous
- L’évaluation des risques est dépassée, trop générique ou sans lien avec les contrôles.
- Le risque pays est évalué de manière incohérente – chaque service utilise une liste différente.
- Les constats d’audit doivent être levés dans les délais et preuves à l’appui.
- Le règlement européen sur la lutte anti-blanchiment s’applique à partir du 10 juillet 2027 – les processus et les politiques doivent évoluer.
- Les critères, la qualité et la documentation des déclarations de soupçon doivent être améliorés.
Ce que nous faisons pour vous
- 01
Évaluation des risques à l’échelle de l’entreprise
Méthode, données, notation et documentation – comme un instrument vivant que vous pouvez mettre à jour, et non comme un projet ponctuel.
- 02
Méthodologie du risque pays
Un modèle de risque pays transparent, construit à partir de sources officielles – GAFI (FATF), liste de l’UE des pays à haut risque, sanctions, liste fiscale de l’UE – sans scores inventés et directement utilisable dans TFI RiskChart.
- 03
Vigilance et contrôles internes
Politiques, processus KYC et de vigilance renforcée, et scénarios de surveillance, alignés sur vos risques.
- 04
Déclaration de soupçon
Critères, processus de revue et de décision, documentation et déclarations auprès de la cellule de renseignement financier via goAML.
- 05
Préparation à l’AMLR
Analyse des écarts par rapport à l’AMLR, à la sixième directive anti-blanchiment et aux attentes de la nouvelle autorité européenne AMLA – avec un plan de mise en œuvre hiérarchisé.
- 06
Préparation aux audits et remédiation
Préparation aux audits et aux inspections, levée des constats et revues rétrospectives (lookbacks) avec une documentation solide.
Des livrables durables
- Évaluation des risques avec document méthodologique
- Modèle de risque pays avec registre des sources
- Politiques et procédures
- Analyse des écarts par rapport à l’AMLR et plan de mise en œuvre
- Tableau de suivi de la remédiation avec preuves
- Supports de formation
Nos outils pour ce domaine
Un point d’accès unique pour le risque pays, les évolutions réglementaires et les revues – les résultats de notre conseil restent opérants ici au quotidien.
La vue par pays pour votre évaluation des risques : classifications officielles avec source, date et version de la méthodologie, mises à jour chaque jour ; export avec mention des sources dans l’édition complète.
GAFI (FATF), AMLA, ABE, FinCEN et superviseurs nationaux – ce qui a changé et ce que cela signifie, chaque matin.
Si le trade finance fait partie de votre activité : typologies TBML et contrôles de réseaux par opération, avec preuves dans le journal d’audit.
- Règlement (UE) 2024/1624 – règlement européen sur la lutte anti-blanchiment (AMLR), applicable à partir du 10 juillet 2027
- Directive (UE) 2015/849 (4e directive anti-blanchiment) telle que modifiée, notamment par la directive (UE) 2018/843
- Directive (UE) 2024/1640 (AMLD6) et règlement (UE) 2024/1620 (AMLA)
- Recommandations du GAFI (FATF) et évaluations mutuelles
- Règlement délégué (UE) 2016/1675 – pays tiers à haut risque
- Allemagne : loi sur la lutte contre le blanchiment de capitaux (GwG)
- Allemagne : orientations d’interprétation et d’application de la BaFin relatives à la GwG
Questions fréquentes
Qui doit réaliser une évaluation des risques ?
Toute entité assujettie en vertu du droit européen de la lutte anti-blanchiment (directive (UE) 2015/849 telle que modifiée, AMLR à partir du 10 juillet 2027) et du droit national – des établissements de crédit et de services financiers aux établissements de paiement et de monnaie électronique et aux négociants de biens. L’étendue et la profondeur dépendent de la nature et de la taille de l’activité.
Qu’est-ce qui change avec l’AMLR ?
Le règlement européen sur la lutte anti-blanchiment s’applique directement dans tous les États membres à partir du 10 juillet 2027. Il harmonise notamment la vigilance, les règles relatives aux bénéficiaires effectifs et les plafonds de paiement en espèces. Parallèlement, la nouvelle autorité européenne AMLA reprend progressivement des missions de supervision. Le temps qui reste d’ici là est bien employé à une analyse structurée des écarts.
Comment le risque pays et TFI RiskChart s’articulent-ils ?
La vue par pays est une partie obligatoire de l’évaluation des risques. TFI RiskChart présente des classifications officielles avec source et date – la notation est ainsi transparente et peut être tenue à jour.
Autres domaines d’intervention
LCB-FT : parlons de votre dossier.
Lors d’une démo, nous vous présentons TFI TradeCore appliqué à vos produits, vos pays et vos cas d’usage – et examinons avec vous où le conseil ou un audit a le plus d’effet de levier. Sans engagement, en toute confidentialité et avec des spécialistes du trade finance.
ou écrivez à info@tradefinance-intelligence.com