Une conformité trade finance qui contrôle ensemble documents, marchandises et navires.
Dans le trade finance, la valeur circule par les documents, les marchandises et les navires, et pas seulement par les paiements – ce qui en fait l’un des canaux de criminalité financière les plus difficiles à maîtriser. Nous concevons des processus de revue pour les crédits documentaires, les remises documentaires, les garanties et le financement de la chaîne d’approvisionnement qui couvrent en un seul passage le blanchiment par le commerce (TBML), les sanctions et le contrôle des exportations.
- Évaluation des risques TBML
- Guide de revue par produit
- Contrôles des navires, des itinéraires et des prix
Chaque produit de trade finance – crédits documentaires, garanties, remises documentaires, SCF, forfaitage, financement de matières premières – avec TBML, sanctions et contrôle des exportations en un seul passage.
Quand faire appel à nous
- Les opérations trade contrôlent les documents, la conformité contrôle les parties – et la valeur, l’itinéraire et le navire des marchandises passent entre les mailles.
- Le superviseur ou l’audit interne demande une évaluation des risques spécifique au TBML et des red flags documentés.
- De nouveaux produits, tels que le financement de la chaîne d’approvisionnement ou les plateformes numériques, ne s’intègrent pas dans les processus de revue existants.
- Des banques correspondantes s’interrogent sur votre dispositif de contrôle du trade finance.
- L’exposition à la flotte fantôme, les transbordements et les anomalies de prix doivent être détectés de manière systématique – et non par hasard.
Ce que nous faisons pour vous
- 01
Évaluation des risques TBML
Évaluer les produits, les corridors, les groupes de marchandises et les segments de clientèle – sur la base des typologies du GAFI (FATF) et du Groupe Egmont.
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Processus de revue et dispositif de contrôle
Une revue de bout en bout, de la réception (MT700, MT4xx, MT760, SCF) à la libération : quelle partie, quel document, quel contrôle, qui décide – en cohérence avec les Trade Finance Principles du Groupe Wolfsberg, de l’ICC et de la BAFT.
- 03
Catalogues de red flags
Surfacturation et sous-facturation, quantités et descriptions des marchandises, financements multiples, transbordements, interruptions AIS et biens à double usage – avec des critères d’escalade clairs.
- 04
Contrôles des navires et des marchandises
Une méthode pour les contrôles IMO, pavillon et itinéraire et pour la vraisemblance des prix ; sélection et intégration, neutres vis-à-vis des fournisseurs, de sources de données adaptées.
- 05
Sources de données et automatisation
Exigences applicables aux fournisseurs de filtrage et de données, sélection, intégration et calibrage – avec TFI TradeCore et TFI TradeScreen si vous le souhaitez.
- 06
Formation
Formations pratiques pour les opérations trade, la gestion de la relation client et la conformité – construites à partir de schémas réels.
Des livrables durables
- Évaluation des risques TBML par produit et par corridor
- Guide de revue par instrument
- Catalogue de red flags avec matrice d’escalade
- Concept de sources de données et évaluation des fournisseurs
- Preuves de calibrage et de tests
- Supports de formation
Nos outils pour ce domaine
Un point d’accès unique pour le risque pays, les évolutions réglementaires et les revues – les résultats de notre conseil restent opérants ici au quotidien.
L’espace de filtrage de TFI TradeCore : parties, réseaux, sociétés écrans, navires, corridors et 15 typologies TBML – chaque alerte avec ses preuves.
Itinéraires commerciaux, ports et points de passage stratégiques justifiés, ainsi qu’une classification des flux commerciaux par pays – chaque classification avec sa source.
Nouvelles typologies, alertes et décisions de justice relatives au trade finance, chaque jour et à partir de sources primaires.
Ce sur quoi nous nous appuyons
- Groupe Wolfsberg, ICC et BAFT : Trade Finance Principles
- GAFI (FATF) et Groupe Egmont : Trade-Based Money Laundering – Trends and Developments (2020)
- GAFI (FATF) et Groupe Egmont : Trade-Based Money Laundering – Risk Indicators (2021)
- Règles de l’ICC : UCP 600, URC 522 et URDG 758
- Directive (UE) 2015/849 telle que modifiée, règlement européen LCB-FT (AMLR) et droit national de lutte anti-blanchiment (en Allemagne : GwG)
- Types de messages SWIFT MT 7xx, MT 4xx et MT 760
Questions fréquentes
En quoi le TBML se distingue-t-il des autres formes de blanchiment ?
Dans le TBML, la valeur est déplacée au moyen d’opérations commerciales – par de faux prix, de fausses quantités ou de fausses descriptions de marchandises, par une facturation multiple ou par des expéditions fictives. L’anomalie se trouve dans les documents et les flux de marchandises, pas dans le seul paiement.
Nous ne sommes pas une banque mais un prestataire d’affacturage ou de SCF. Cela nous concerne-t-il ?
Oui. Les prestataires d’affacturage, de forfaitage et de financement de la chaîne d’approvisionnement supportent les mêmes risques de TBML et de sanctions, souvent avec des équipes plus petites. Nous adaptons les processus à votre taille.
Sommes-nous obligés d’utiliser TFI TradeCore ?
Non. Notre conseil est neutre vis-à-vis des outils et fonctionne avec vos systèmes existants. TradeCore est une option si vous souhaitez réunir contrôles, approbations et preuves sur une seule plateforme.
Autres domaines d’intervention
Conformité trade finance : parlons de votre dossier.
Lors d’une démo, nous vous présentons TFI TradeCore appliqué à vos produits, vos pays et vos cas d’usage – et examinons avec vous où le conseil ou un audit a le plus d’effet de levier. Sans engagement, en toute confidentialité et avec des spécialistes du trade finance.
ou écrivez à info@tradefinance-intelligence.com