Cumplimiento en trade finance que verifica a la vez documentos, mercancías y buques.
En el trade finance, el valor se mueve a través de documentos, mercancías y buques, y no solo de pagos, lo que lo convierte en uno de los canales de delincuencia financiera más difíciles de controlar. Diseñamos procesos de revisión para créditos documentarios, remesas, garantías y financiación de la cadena de suministro que cubren en una sola pasada el blanqueo basado en el comercio (TBML), las sanciones y el control de exportaciones.
- Evaluación del riesgo de TBML
- Manual de revisión por producto
- Controles de buques, rutas y precios
Todos los productos de trade finance – créditos documentarios, garantías, remesas, SCF, forfaiting, financiación de materias primas – con TBML, sanciones y control de exportaciones en un solo análisis.
Cuándo contar con nosotros
- Operaciones de comercio exterior verifica los documentos y cumplimiento normativo verifica las partes, y el valor de las mercancías, la ruta y el buque quedan sin cubrir.
- El supervisor o la auditoría interna solicitan una evaluación de riesgos específica de TBML y señales de alerta documentadas.
- Los productos nuevos, como la financiación de la cadena de suministro o las plataformas digitales, no encajan en los procesos de revisión existentes.
- Los bancos corresponsales preguntan por su marco de control del trade finance.
- La exposición a la flota en la sombra, el transbordo y las anomalías de precios deben detectarse de forma sistemática y no por casualidad.
Lo que hacemos por usted
- 01
Evaluación de riesgos de TBML
Evaluación de productos, corredores, grupos de materias primas y segmentos de clientes, basada en las tipologías del GAFI (FATF) y del Grupo Egmont.
- 02
Proceso de revisión y marco de control
Una revisión integral desde la recepción (MT700, MT4xx, MT760, SCF) hasta la liberación: qué parte, qué documento, qué verificación y quién decide, en consonancia con los Trade Finance Principles del Grupo Wolfsberg, la ICC y BAFT.
- 03
Catálogos de señales de alerta
Sobrefacturación y subfacturación, cantidades y descripciones de mercancías, financiación múltiple, transbordo, interrupciones del AIS y productos de doble uso, con criterios claros de escalado.
- 04
Verificación de buques y mercancías
Un método para verificar el IMO, el pabellón y la ruta y para comprobar la plausibilidad de los precios; selección e integración, con independencia del proveedor, de fuentes de datos adecuadas.
- 05
Fuentes de datos y automatización
Requisitos para proveedores de screening y de datos, su selección, integración y calibración, con TFI TradeCore y TFI TradeScreen si lo desea.
- 06
Formación
Formación práctica para operaciones de comercio exterior, gestión de clientes y cumplimiento normativo, basada en patrones reales.
Entregables que perduran
- Evaluación de riesgos de TBML por producto y corredor
- Guía de revisión por instrumento
- Catálogo de señales de alerta con matriz de escalado
- Concepto de fuentes de datos y evaluación de proveedores
- Evidencias de calibración y de pruebas
- Materiales de formación
Nuestras herramientas para ello
Un único punto de acceso para el riesgo país, los cambios regulatorios y las revisiones: los resultados de nuestra consultoría siguen funcionando aquí en el día a día.
El espacio de trabajo de screening en TFI TradeCore: partes, redes, sociedades pantalla, buques, corredores y 15 tipologías de TBML, con evidencias en cada coincidencia.
Rutas comerciales, puertos y puntos de estrangulamiento documentados con evidencias, además de una clasificación de los flujos comerciales por país, cada una con su fuente.
Nuevas tipologías, alertas y resoluciones sobre trade finance, a diario y a partir de fuentes primarias.
En qué nos basamos
- Grupo Wolfsberg, ICC y BAFT: Trade Finance Principles
- FATF y Grupo Egmont: Trade-Based Money Laundering – Trends and Developments (2020)
- FATF y Grupo Egmont: Trade-Based Money Laundering – Risk Indicators (2021)
- Reglas de la ICC: UCP 600, URC 522 y URDG 758
- Directiva (UE) 2015/849 modificada, Reglamento de PBC/FT de la UE (AMLR) y legislación nacional de PBC/FT (en Alemania: GwG)
- Tipos de mensaje SWIFT MT 7xx, MT 4xx y MT 760
Preguntas frecuentes
¿En qué se diferencia el TBML de otras formas de blanqueo de capitales?
En el TBML, el valor se transfiere mediante operaciones comerciales: con precios, cantidades o descripciones de mercancías falsos, facturación múltiple o envíos ficticios. La anomalía está en los documentos y en los flujos de mercancías, no solo en el pago.
No somos un banco, sino un proveedor de factoring o de SCF. ¿Nos afecta?
Sí. Los proveedores de factoring, forfaiting y financiación de la cadena de suministro soportan los mismos riesgos de TBML y de sanciones, a menudo con equipos más reducidos. Adaptamos los procesos a su tamaño.
¿Tenemos que utilizar TFI TradeCore?
No. Nuestra consultoría es neutral en cuanto a herramientas y funciona con sus sistemas actuales. TradeCore es una opción si desea reunir en una sola plataforma los controles, las aprobaciones y las evidencias.
Otras áreas de práctica
Cumplimiento en trade finance: hablemos de su caso.
En una demostración le mostramos TFI TradeCore con sus productos, países y casos de uso, y analizamos dónde la consultoría o una auditoría le aportan más valor. Sin compromiso, con total confidencialidad y con especialistas en financiación del comercio exterior.
o escríbanos a info@tradefinance-intelligence.com