Sanzioni e rischio paese sotto controllo – in assunzione e nella gestione dei sinistri.
Gli assicuratori del credito decidono ogni giorno su limiti in paesi la cui posizione sanzionatoria cambia continuamente. Gli assicuratori cauzioni emettono garanzie a favore di beneficiari in tutto il mondo. Entrambi devono dimostrare di non violare le sanzioni – in fase di assunzione (underwriting) e di pagamento. TFI combina rischio paese, screening e un workflow per le garanzie con evidenze complete.
Il metro di valutazione di assunzione e pagamento
- Reg. (UE) 833/2014 · UE · Regno Unito · USA
Sanzioni
Divieti di assicurazione e riassicurazione, designazioni ed elusione – in fase di assunzione, rinnovo e pagamento.
- Dir. (UE) 2024/1226
Diritto penale delle sanzioni
La prestazione di servizi assicurativi in violazione delle sanzioni costituisce reato in tutta l’UE.
- URDG 758 · ISP98
Garanzie
Escussioni, trasferimenti e controgaranzie secondo le regole ICC convenute – con scadenze ed evidenze.
- Reg. (UE) 2022/2554 (DORA)
Fornitori terzi di servizi TIC
Contratti, diritti di audit e strategia di uscita per il software che utilizza – assicuratori inclusi.
- Solvency II
Governance
Un sistema di controllo interno efficace e una funzione di verifica della conformità – con decisioni tracciabili.
- OFSI · OTSI · dal 10 ott 2024
Collegamento con il Regno Unito
Enforcement rafforzato delle sanzioni finanziarie e commerciali nel Regno Unito, inclusa la responsabilità civile oggettiva.
Tre casi da assunzione e sinistri
- 01
Una richiesta di limite per un paese ad alto rischio
RiskChart mostra la posizione sanzionatoria, lo status GAFI (FATF) e le misure anti-elusione del paese dell’acquirente con fonte e data – una base documentata per la decisione sul limite.
- 02
Una richiesta di escussione su una cauzione
Un beneficiario escute una garanzia di buona esecuzione. TradeCore gestisce l’escussione secondo URDG 758 con scadenze e una decisione secondo il principio dei quattro occhi – e non paga finché sussistono un blocco, un rilievo aperto, un’escalation o un hit sanzionatorio sulle parti.
- 03
Una nuova designazione nel portafoglio
Un acquirente viene designato di recente. La newsletter e RiskChart segnalano la modifica; in TradeCore il monitoraggio post-approvazione mostra quali approvazioni si sono basate su una versione superata della lista, e la nuova verifica viene documentata.
Cosa offre TFI agli assicuratori
- TFI TradeCore
Workflow per garanzie e cauzioni con screening, escussioni, controgaranzie e trasferimento secondo URDG 758, blocco del rilascio e registro di audit.
- TFI RiskChart
Rischio paese con fonti ufficiali, un registro delle modifiche e la sua esposizione per paese come livello della mappa – per l’assunzione e il portafoglio.
- TFI Newsletter
Nuove sanzioni, divieti assicurativi e casi di enforcement – ogni giorno, con fonti primarie.
- TFI TradeScreen
Screening di contraenti, acquirenti e beneficiari in TradeCore – spiegabile e deciso secondo il principio dei quattro occhi.
- Consulenza e audit
Revisione dei suoi processi in materia di sanzioni in assunzione e nella gestione dei sinistri, valutazione del rischio sanzioni e formazione – la revisione legale delle clausole resta ai suoi legali.
Compatibile con la sua governance IT e DORA.
- Deployment
Operativo nel suo ambiente
On premise o nel suo cloud, come container con PostgreSQL. I suoi dati non lasciano mai la sua istituzione.
- Accesso
Accesso e autorizzazioni
Collegamento al suo identity provider tramite OpenID Connect, ad esempio Microsoft Entra ID con MFA; ruoli lungo le tre linee di difesa, rigorosa separazione dei tenant.
- DORA
Documenti per la valutazione dell’esternalizzazione
Distinta base del software (SBOM), matrice di ruoli e autorizzazioni, concetto di sicurezza e di esercizio.
Come iniziare per gli assicuratori
Iniziamo con TFI RiskChart per l’assunzione e il portafoglio, oppure con una revisione dei suoi processi in materia di sanzioni. TFI TradeCore è in fase di pre-produzione: tecnicamente completo e supportato da oltre 3.600 test automatizzati (dati a settembre 2026), ma non ancora abilitato all’uso in produzione con dati reali dei clienti. Per questo iniziamo con un progetto pilota chiaramente delimitato in un ambiente di test o shadow.
- TFI RiskChart con la sua esposizione per paese come livello dedicato
- Revisione dei processi in materia di sanzioni in assunzione e nella gestione dei sinistri
- Un progetto pilota TFI TradeCore per garanzie e cauzioni
- Valutazione rispetto a criteri di successo concordati
oppure scriva a info@tradefinance-intelligence.com
Domande degli assicuratori
Nessuna consulenza legale e nessuna decisione su crediti o limiti. TFI fornisce basi documentate e controlli – sono le persone responsabili nella sua organizzazione a decidere su assunzione, limiti e pagamento.
TradeCore è adatto al ramo cauzioni?
Sì. Garanzie e cauzioni sono un prodotto centrale di TradeCore – con escussioni, controgaranzie e trasferimento secondo URDG 758 e blocco del rilascio finché ci sono rilievi aperti.
E per l’assicurazione dei crediti commerciali?
Qui il valore risiede soprattutto in TFI RiskChart e nella newsletter: rischio paese e modifiche alle sanzioni con fonti, più la sua esposizione per paese. La decisione sul limite resta nei suoi sistemi.
Possiamo visualizzare la nostra esposizione?
Sì. TFI RiskChart può visualizzare una sua metrica – ad esempio l’esposizione o i limiti aperti per paese – come livello della mappa; i dati restano nel suo ambiente.