Sanktionen und Länderrisiko sicher im Underwriting – und im Schadenfall.
Kreditversicherer entscheiden täglich über Limits in Ländern, deren Sanktionslage sich laufend ändert. Kautionsversicherer stellen Garantien zugunsten von Begünstigten weltweit. Beide müssen belegen, dass sie keine Sanktionen verletzen – bei der Zeichnung und bei der Zahlung. TFI verbindet Länderrisiko, Screening und Garantie-Workflow mit einem lückenlosen Nachweis.
Woran Zeichnung und Zahlung gemessen werden
- VO (EU) 833/2014 · EU · UK · US
Sanktionen
Versicherungs- und Rückversicherungsverbote, Listungen und Umgehung – bei Zeichnung, Verlängerung und Zahlung.
- RL (EU) 2024/1226
Sanktionsstrafrecht
Die Bereitstellung von Versicherungsleistungen unter Verstoß gegen Sanktionen ist EU-weit strafbar.
- URDG 758 · ISP98
Garantien
Inanspruchnahmen, Übertragung und Rückgarantien nach den vereinbarten ICC-Regeln – mit Fristen und Nachweis.
- VO (EU) 2022/2554 (DORA)
IKT-Drittdienstleister
Verträge, Prüfrechte und Exit-Strategie für eingesetzte Software – auch für Versicherungsunternehmen.
- Solvency II
Governance
Wirksames internes Kontrollsystem und Compliance-Funktion – mit nachvollziehbaren Entscheidungen.
- OFSI · OTSI · seit 10.10.2024
UK-Bezug
Verschärfte Durchsetzung von Finanz- und Handelssanktionen im Vereinigten Königreich, auch mit verschuldensunabhängiger Haftung.
Drei Fälle aus Underwriting und Schaden
- 01
Limitanfrage für ein Risikoland
RiskChart zeigt Sanktionslage, FATF-Status und Anti-Umgehungsmaßnahmen des Käuferlands mit Quelle und Datenstand – als belegte Grundlage für die Limitentscheidung.
- 02
Ziehung aus einem Aval
Ein Begünstigter zieht eine Vertragserfüllungsgarantie. TradeCore führt die Inanspruchnahme nach URDG 758 mit Fristen und Vier-Augen-Entscheidung – und zahlt nicht, solange eine Sperre, ein offener Befund, eine Eskalation oder ein Sanktionstreffer gegen die Parteien besteht.
- 03
Neue Listung im Bestand
Ein Käufer wird neu gelistet. Newsletter und RiskChart melden die Änderung; in TradeCore zeigt die Nachüberwachung, welche Freigaben gegen einen veralteten Listenstand geprüft wurden, und die erneute Prüfung wird dokumentiert.
Was TFI für Versicherer bietet
- TFI TradeCore
Garantie- und Aval-Workflow mit Screening, Inanspruchnahmen, Rückgarantien und Übertragung nach URDG 758, Freigabesperre und Audit-Protokoll.
- TFI RiskChart
Länderrisiko mit amtlicher Quelle, Änderungsprotokoll und eigenem Exposure je Land als Kartenebene – für Underwriting und Portfolio.
- TFI Newsletter
Neue Sanktionen, Versicherungsverbote und Durchsetzungsfälle – täglich, mit Primärquellen.
- TFI TradeScreen
Screening von Versicherungsnehmern, Käufern und Begünstigten in TradeCore – erklärbar und im Vier-Augen-Prinzip entschieden.
- Beratung und Audit
Review Ihrer Sanktionsprozesse in Zeichnung und Schaden, Sanktions-Risikoanalyse und Schulung – die rechtliche Prüfung der Klauseln bleibt bei Ihrer Kanzlei.
Passt in Ihre IT- und DORA-Steuerung.
- Deployment
Betrieb in Ihrer Umgebung
Vor Ort oder in Ihrer Cloud, als Container mit PostgreSQL. Ihre Daten verlassen Ihr Haus nicht.
- Zugriff
Anmeldung und Rechte
Anbindung Ihres Identitätsanbieters per OpenID Connect, etwa Microsoft Entra ID mit MFA; Rollen nach den drei Verteidigungslinien, strikte Mandantentrennung.
- DORA
Unterlagen für die Auslagerungsprüfung
Software-Stückliste (SBOM), Rollen- und Rechtematrix, Sicherheits- und Betriebskonzept.
Einstieg für Versicherer
Wir beginnen mit TFI RiskChart für Underwriting und Portfolio oder mit einem Review Ihrer Sanktionsprozesse. TFI TradeCore ist vorproduktiv: technisch vollständig lauffähig und mit über 3.600 automatisierten Tests abgesichert (Stand September 2026), für den produktiven Einsatz mit echten Kundendaten aber noch nicht freigegeben. Deshalb beginnen wir mit einem klar abgegrenzten Pilotprojekt in einer Test- oder Schattenumgebung.
- TFI RiskChart mit Ihrem Exposure je Land als eigener Ebene
- Review der Sanktionsprozesse in Zeichnung und Schaden
- Pilot von TFI TradeCore für Garantien und Avale
- Auswertung gegen vereinbarte Erfolgskriterien
oder direkt an info@tradefinance-intelligence.com
Fragen von Versicherern
Keine Rechtsberatung und keine Bonitäts- oder Limitentscheidung. TFI liefert belegte Grundlagen und Kontrollen – über Zeichnung, Limit und Zahlung entscheiden Ihre Verantwortlichen.
Eignet sich TradeCore für Kautionsgeschäft?
Ja. Garantien und Avale sind ein Kernprodukt von TradeCore – mit Inanspruchnahme, Rückgarantie und Übertragung nach URDG 758 und einer Freigabesperre, solange Befunde offen sind.
Und für Warenkreditversicherung?
Hier liegt der Nutzen vor allem in TFI RiskChart und im Newsletter: Länderrisiko und Sanktionsänderungen mit Quelle, dazu Ihr eigenes Exposure je Land. Die Limitentscheidung selbst bleibt in Ihren Systemen.
Können wir unser Exposure einblenden?
Ja. In TFI RiskChart lässt sich eine eigene Kennzahl – etwa Exposure oder offene Limits je Land – als Kartenebene anzeigen; die Daten bleiben in Ihrer Umgebung.