Trade-Finance-Compliance für Banken – jede Freigabe mit Beleg.
Akkreditive, Garantien, Inkassi und Exportfinanzierungen gehören zu den risikoreichsten Geschäften einer Bank: viele Parteien, Waren, Schiffe und Länder, wenig Zeit. TFI TradeCore führt jedes Geschäft durch Sanktions-, Exportkontroll- und TBML-Kontrollen, sperrt die Freigabe, solange ein Befund offen ist, und dokumentiert jede Entscheidung so, dass Aufsicht und Revision sie nachvollziehen.
Woran Trade-Finance-Kontrollen gemessen werden
- RL (EU) 2015/849 i. d. g. F. · AMLR ab 10.07.2027 · GwG §§ 10, 15
Sorgfaltspflichten
Kundensorgfalt, verstärkte Prüfung bei hohem Risiko und eine dokumentierte Risikoanalyse – künftig EU-weit einheitlich nach der VO (EU) 2024/1624.
- Wolfsberg · ICC · BAFT
Trade-Finance-Standards
Die Trade Finance Principles beschreiben die Kontrollerwartung je Produkt – vom Akkreditiv bis zur Garantie.
- FATF und Egmont Group · 2021
TBML-Indikatoren
Risikoindikatoren für handelsbasierte Geldwäsche: Preise, Mengen, Waren, Routen und Zahlungswege.
- EU · UN · UK · US
Sanktionen
Parteien, Eigentum und Kontrolle, Waren, Schiffe und Häfen – mit dokumentierter Entscheidung über jeden Treffer.
- VO (EU) 2022/2554 (DORA) · seit 17.01.2025
IKT-Drittdienstleister
Verträge, Prüfrechte und Exit-Strategie für eingesetzte Software – der Betrieb in Ihrer Umgebung erleichtert die Steuerung.
- UCP 600 · URDG 758 · URC 522
ICC-Regelwerke
Dokumentenprüfung, Garantie-Inanspruchnahmen und Inkassi nach den Regeln, die Ihre Geschäfte vereinbaren.
Drei Fälle aus dem Tagesgeschäft
- 01
Akkreditiv mit auffälligem Preis
Der Stückpreis liegt weit über dem Marktvergleich, gezahlt wird über einen Dritten. TradeCore meldet beide Typologien als Befund, hält die Freigabe an und führt die Entscheidung in die Zweitlinien-Prüfung.
- 02
Treffer auf ein Schiff
Das benannte Schiff steht mit seiner IMO-Nummer auf einer Sanktionsliste. Der Treffer erscheint mit Beleg; bis zur Entscheidung im Vier-Augen-Prinzip bleibt das Geschäft gesperrt.
- 03
Verdacht auf Geldwäsche
Ein Befund begründet einen Verdacht. Die Meldung entsteht im abgeschotteten Bereich des Geldwäschebeauftragten, vorbereitet im goAML-Format; Fachbereich und Kunde sehen nur einen neutralen Sperrgrund – Schutz vor Tipping-off.
Vom Auftrag zur Freigabe
- 01
Erfassung
- Akkreditiv, Garantie, Inkasso oder Finanzierung mit allen Parteien
- Waren mit HS-Code, Häfen nach UN/LOCODE, Schiffe nach IMO-Nummer
- Dokumente mit Version und SHA-256-Prüfsumme
- 02
Kontrollen
- Sanktions-Screening mit Beleg je Treffer
- Exportkontrolle und Dual-Use nach HS-Code und Bestimmungsland
- TBML-Typologien, Preisplausibilität und Parteien-Netzwerk
- 03
Freigabe
- Freigabesperre, solange ein Befund offen ist
- Maker-Checker und mehrstufige Freigabe nach Risikoklasse
- Änderungen am Geschäft erzwingen eine neue Prüfung
- 04
Laufzeit und Prüfung
- Änderungen, Inanspruchnahmen und Fristen
- Zweitlinien-, Qualitäts- und Themenprüfungen
- Manipulationserkennbares Audit-Protokoll
Die Freigabesperre in der Praxis
Solange Kontrollen offen sind, zeigt TradeCore jeden Grund einzeln – vom unentschiedenen Sanktionstreffer bis zum fehlenden Dokument. Bildschirmfoto mit synthetischen Demo-Daten.
Was TFI für Banken bietet
- TFI TradeCore
Fallbearbeitung und Kontrollschicht für Akkreditive, Garantien, Inkassi und Finanzierungen – mit Freigabesperre, Funktionstrennung, MLRO-Bereich und Audit-Protokoll.
- TFI RiskChart
Länderrisiko aus amtlichen Quellen für Risikoanalyse und Einzelfall – FATF, EU-Hochrisikoländer, Sanktionsregime, Exportkontrolle.
- TFI Newsletter
Tägliche Übersicht über Sanktionspakete, Aufsichtsmitteilungen und Durchsetzung – belegt mit Primärquellen.
- TFI TradeScreen
Screening von Parteien, Offshore-Strukturen, Waren und Korridoren in TradeCore – erklärbar, reproduzierbar, im Vier-Augen-Prinzip entschieden.
- Beratung und Audit
TBML-Risikoanalyse, Prüfleitfaden je Produkt, AMLR-Lückenanalyse und Schulungen für Operations und Compliance.
Passt in Ihre IT- und DORA-Steuerung.
- Deployment
Betrieb in Ihrer Umgebung
Vor Ort oder in Ihrer Cloud, als Container mit PostgreSQL. Ihre Daten verlassen Ihr Haus nicht.
- Zugriff
Anmeldung und Rechte
Anbindung Ihres Identitätsanbieters per OpenID Connect, etwa Microsoft Entra ID mit MFA; Rollen nach den drei Verteidigungslinien, strikte Mandantentrennung.
- DORA
Unterlagen für die Auslagerungsprüfung
Software-Stückliste (SBOM), Rollen- und Rechtematrix, Sicherheits- und Betriebskonzept, nachvollziehbare Änderungshistorie der Regeln.
Pilot für eine Produktlinie
TFI TradeCore ist vorproduktiv: technisch vollständig lauffähig und mit über 3.600 automatisierten Tests abgesichert (Stand September 2026), für den produktiven Einsatz mit echten Kundendaten aber noch nicht freigegeben. Deshalb beginnen wir mit einem klar abgegrenzten Pilotprojekt in einer Test- oder Schattenumgebung. Wir starten mit einer Produktlinie – etwa Import-Akkreditiven.
- TFI TradeCore in Ihrer Test- oder Pilotumgebung
- Amtliche Sanktionslisten, abgerufen in Ihrer Umgebung, dazu Ihr Identitätsanbieter
- Abbildung Ihrer Rollen, Freigabestufen und Eskalationswege
- Auswertung gegen vereinbarte Erfolgskriterien und Entscheidung über den Ausbau
oder direkt an info@tradefinance-intelligence.com
Fragen von Banken
Keine Rechtsberatung. Kernbank-, SWIFT- und PEP-Anbindung stellt Ihr Haus (Schnittstelle bereit, nicht live); TradeCore bucht und versendet nicht selbst. TFI TradeCore bereitet Entscheidungen vor, sperrt und belegt – entscheiden und melden müssen Ihre Verantwortlichen.
Ersetzt TradeCore unser Screening-System?
Meist ergänzt TradeCore es. TradeCore prüft gegen amtliche Listen direkt aus der Quelle, mit erklärbarem Abgleich und im Zusammenhang des Geschäfts – ein Treffer hält Freigabe und Auszahlung. Einen eigenen Listendatenbestand, PEP- oder Adverse-Media-Feeds liefert TradeCore nicht; lizenzierte Daten binden Sie über ein normalisiertes Format an. Das PEP-Screening ist eine kundenseitig bereitgestellte Anbindung (Schnittstelle bereit, nicht live); bis dahin hält ein Platzhalter die Freigabe.
Wie hilft TradeCore bei der AMLR?
Die Kontrollen sind risikobasiert, dokumentiert und reproduzierbar: Jede Prüfung hält Regelversion, Datenstand und Entscheider fest. Das ist die Grundlage, die Aufsicht und AMLA erwarten. Die Lückenanalyse zur AMLR übernimmt unsere Beratung.
Läuft TradeCore in unserer Umgebung?
Ja. TradeCore wird als Container mit PostgreSQL betrieben – vor Ort oder in Ihrer Cloud. Anmeldung über Ihren Identitätsanbieter, Mandanten strikt getrennt.
Ist TradeCore schon produktiv im Einsatz?
Nein. TradeCore ist technisch vollständig und umfassend getestet, aber noch nicht für produktive Entscheidungen mit echten Kundendaten freigegeben. Genau dafür ist der Pilot da.