Factoring und Supply-Chain-Finance: prüfen, bevor ausgezahlt wird.
Forderungen werden schnell angekauft – und genau darin liegt das Risiko: dieselbe Rechnung zweimal finanziert, Lieferungen, die es nie gab, Zahlungen über Dritte. Die Insolvenzen großer Forderungsfinanzierer der letzten Jahre haben gezeigt, wie teuer das wird. TFI TradeCore bringt Kontrollen in den Ankauf, die solche Muster erkennen, die Auszahlung anhalten und jede Entscheidung belegen.
Woran der Ankauf gemessen wird
- RL (EU) 2015/849 i. d. g. F. · AMLR ab 10.07.2027 · GwG § 2
Geldwäscheprävention
Factoring-Institute sind Verpflichtete: Kundensorgfalt, Risikoanalyse und Verdachtsmeldung – künftig nach der EU-Geldwäscheverordnung.
- EBA/GL/2020/06 · MaRisk BTO 1.2.1
Mehrfachfinanzierung verhindern
Bei Finanzierungen von Forderungen gehört die Prüfung der zugrunde liegenden Referenz zur ordnungsgemäßen Kreditbearbeitung.
- FATF und Egmont Group · 2021
TBML-Indikatoren
Preise, Mengen, Drittzahler und Schwellen-Strukturierung als typische Muster handelsbasierter Geldwäsche.
- VO (EU) 833/2014 · EU · UK · US
Sanktionen und Umgehung
Käufer, Lieferanten und Waren gegen Sanktionslisten, Güterverbote und Umgehungsrouten prüfen.
- UK ECCTA · seit 01.09.2025
Betrugsprävention
Neuer Straftatbestand des unterlassenen Betrugsschutzes für große Unternehmen mit UK-Bezug – auch Finanzierer betroffen.
- ITFA · FCI
Standards im Markt
Branchenstandards für Forfaitierung, Forderungskauf und Supply-Chain-Finance setzen belastbare Prüf- und Dokumentationsprozesse voraus.
Drei Muster, die TradeCore erkennt
- 01
Dieselbe Forderung zweimal
Eine Rechnung wird ein zweites Mal zur Finanzierung eingereicht – über einen anderen Kunden oder unter neuer Referenz. Das Parteien-Netzwerk erkennt dieselbe Forderung, dieselbe Rechnung desselben Schuldners und identische Dokumente in zwei Fällen und hält das Geschäft an.
- 02
Kreisgeschäft
Käufer und Lieferant tauschen in einem zweiten Geschäft die Rollen, beide nutzen dieselbe Anschrift und dasselbe Bankkonto. TradeCore verknüpft die Signale zu einem Cluster und führt ihn in die Zweitlinien-Prüfung.
- 03
Ungewöhnliches Volumen
Ein Lieferant reicht plötzlich deutlich mehr Forderungen ein als in seinem Kundenprofil angegeben. Die Profilabweichung hält den Fall an, bis jemand begründet entschieden hat.
Was TFI für Finanzierer bietet
- TFI TradeCore
Kontrollen im Ankauf: Pflichtreferenz der Forderung, Erkennung von Mehrfachfinanzierung und doppelten Dokumenten, Parteien-Netzwerk, Freigabesperre und Audit-Protokoll.
- TFI RiskChart
Länderrisiko für Käufer- und Lieferantenländer mit amtlicher Quelle – für Limitentscheidung und Risikoanalyse.
- TFI Newsletter
Neue Sanktionen, Aufsichtsthemen und Betrugsfälle im Markt – täglich, mit Primärquellen.
- TFI TradeScreen
Screening von Käufern, Lieferanten und Offshore-Strukturen in TradeCore – erklärbar und im Vier-Augen-Prinzip entschieden.
- Beratung und Audit
Red-Flag-Katalog für Mehrfachfinanzierung und Rechnungsbetrug, Stichprobenprüfung Ihres Bestands, GwG-Risikoanalyse.
Doppelfinanzierungs-Check
Wir beginnen mit einer anonymisierten Stichprobe Ihres Bestands: Welche Muster finden sich, welche Kontrollen fehlen, was würde TradeCore anhalten? TFI TradeCore ist vorproduktiv: technisch vollständig lauffähig und mit über 3.600 automatisierten Tests abgesichert (Stand September 2026), für den produktiven Einsatz mit echten Kundendaten aber noch nicht freigegeben. Deshalb beginnen wir mit einem klar abgegrenzten Pilotprojekt in einer Test- oder Schattenumgebung.
- Stichprobe aus Ihrem Bestand, anonymisiert
- Auswertung nach Mehrfachfinanzierung, doppelten Dokumenten, Kreisgeschäften und Drittzahlungen
- Befundbericht mit Maßnahmen für Ihre Ankaufsprüfung
- Auf Wunsch Pilot von TFI TradeCore in Ihrer Umgebung
oder direkt an info@tradefinance-intelligence.com
Fragen von Finanzierern
Keine Rechtsberatung und keine Bonitätsprüfung. TradeCore erkennt Mehrfachfinanzierung im eigenen Bestand; Daten anderer Finanzierer sieht die Plattform nicht. Über Ankauf und Auszahlung entscheiden Ihre Verantwortlichen.
Erkennt TradeCore auch Mehrfachfinanzierung bei anderen Finanzierern?
Nein. TradeCore arbeitet mit den Daten Ihres Hauses und erkennt Mehrfachfinanzierung innerhalb Ihres Bestands – über Kunden, Programme und Produkte hinweg. Für den Blick über das eigene Haus hinaus braucht es Register oder Datenaustausch, die wir anbinden können.
Passt TradeCore zu einem kleinen Team?
Ja. Die Kontrollen laufen automatisch, und nur Auffälligkeiten landen im Arbeitsvorrat – mit Begründung und Beleg. So bleibt die Prüfung auch mit wenigen Personen vollständig dokumentiert.
Können wir große Rechnungsvolumen prüfen?
TradeCore bearbeitet Geschäfte heute fallweise; einen Massenimport von Rechnungen gibt es noch nicht. Für Programme mit hohem Volumen klären wir im Doppelfinanzierungs-Check, welche Geschäfte in TradeCore gehören und wie die Anbindung aussieht.
Welche Produkte bildet TradeCore ab?
Neben Akkreditiven, Garantien und Inkassi sechs Finanzierungsarten: Vor- und Nachfinanzierung, Invoice Discounting, Forderungsankauf, Supply-Chain-Finance und Forfaitierung.