Uno screening che vede l’intera operazione – non solo il nome.
TFI TradeScreen (in precedenza TFI Sentinel) è l’area di lavoro per lo screening in TFI TradeCore. Verifica parti, titolari effettivi, esponenti aziendali, navi, merci e rotte di trasporto nel contesto di un’operazione, mostra ogni hit con le relative evidenze – e gli hit sostanziali bloccano rilascio e pagamento finché non viene presa una decisione secondo il principio dei quattro occhi.
In pre-produzione – parte di TFI TradeCore
- listNave IMO 9112233 – in lista · blocco
- uboNessuna partecipazione sanzionata ≥ 50%
- networkConto condiviso con la controparte · da verificare
- shellNessun hit ICIJ, LEI attivo
- exportHS 8479 · non soggetto a controllo
- routeTransito via hub di trasbordo · da verificare
- tbmlPrezzo unitario sopra la fascia di riferimento · da verificare
TradeScreen in meno di un minuto
La panoramica delle pratiche, i segnali e le corrispondenze con le sanzioni, la rosetta dei controlli e una decisione registrata con la sua motivazione.
Otto aree di verifica, un unico quadro
TradeScreen riunisce tutti i risultati di screening di una pratica in un’unica situazione – «blocco», «da verificare», «libero» o «non eseguito» – derivata dagli stessi esiti su cui si basa il blocco del rilascio.
Sanzioni
Beneficiario, ordinante, ogni controparte, titolari effettivi, esponenti aziendali e navi confrontati con le liste installate – corrispondenza spiegabile con punteggio di somiglianza, motivazione e versione della lista.
Proprietà e controllo
Le partecipazioni sanzionate vengono aggregate (regola del 50%); il criterio del controllo porta a un’escalation anche al di sotto della soglia.
Rete delle parti
Indirizzi, registrazioni, conti e navi condivisi, inversione dei ruoli, commercio circolare, doppio finanziamento e documenti duplicati all’interno del suo portafoglio – con cluster e percorsi di stratificazione (layering).
Società schermo e offshore
Sede in una giurisdizione a regime di segretezza, hit negli ICIJ Offshore Leaks, LEI scaduto o mancante, strutture con prestanome, catene di controllo GLEIF – condensati in un segnale ponderato.
Controllo delle esportazioni e duplice uso
Codice HS, clausole catch-all, destinazioni sotto embargo e ad alto rischio, licenza, uso finale e utilizzatore finale; le merci senza codice HS vengono bloccate.
Navi e flotta ombra
Nave in lista, porti e bandiere ad alto rischio, trasbordo, catena proprietaria e schemi tipici delle petroliere della flotta ombra; il trasporto marittimo senza una nave indicata viene bloccato.
Corridoi ad alto rischio
La rotta tramite UN/LOCODE e la catena bancaria tramite il paese del BIC: transito attraverso hub di deviazione, zone franche, percorsi circolari e contraddizioni con la destinazione.
TBML e prezzi
15 tipologie versionate – sovrafatturazione e sottofatturazione, pagamenti da parte di terzi, frazionamento sotto soglia, capacità di trasporto, descrizioni vaghe delle merci e altre.
Quando TradeScreen blocca
- 01
I divieti di legge bloccano sempre
Hit confermati sulle sanzioni, embarghi e divieti in materia di controllo delle esportazioni bloccano rilascio e pagamento – nessuna eccezione tramite soglie.
- 02
I segnali bloccano se rilevanti
I segnali su società schermo e corridoi bloccano al di sopra di una soglia fissata dalla sua istituzione; al di sotto compaiono come avvertenza.
- 03
Decidono le persone
Sugli hit si decide secondo il principio dei quattro occhi: chi ha lavorato la pratica non può approvarne lo screening.
L’area di lavoro
- 01
Quadro della situazione
Ogni pratica in corso con la sua situazione di screening, prima le pratiche bloccate, filtrabile per area di verifica.
- 02
Coda dei segnali
Rilievi di screening aperti sull’intero portafoglio – incluse le accettazioni del rischio scadute, che tornano a bloccare.
- 03
Coda delle corrispondenze
Hit sulle sanzioni in attesa di decisione, con evidenze e lungo lo stesso percorso maker-checker della pratica.
- 04
Ricerca nel registro
Un registro consultabile di sanzioni e navi – costruito sugli stessi dati rispetto ai quali viene eseguito lo screening.
Fonti ufficiali, nel suo ambiente
TradeScreen non richiede da parte nostra alcuna licenza di dati di liste. Viene fornito con adattatori per le fonti ufficiali; i dati vengono scaricati e versionati nel suo ambiente, così ogni verifica mostra su quale versione è stata eseguita.
- Nove liste ufficiali di sanzioni e di esclusione: UE, ONU, OFAC SDN, Regno Unito, US Consolidated Screening List (incl. BIS), SECO, DFAT, Giappone e Banca Mondiale
- ICIJ Offshore Leaks, GLEIF (LEI e catene di controllo) e UN/LOCODE per le verifiche su offshore, assetti proprietari e rotte
- Aggiornamento quotidiano, mai con una lista vuota; le pratiche approvate sulla base di una lista precedente vengono segnalate
- Dati propri o in licenza tramite un formato di importazione normalizzato; adattatori pronti all’uso per fornitori commerciali non sono ancora inclusi
Cosa fa oggi TradeScreen – e cosa viene dopo
Ciò che è implementato e testato nel codice è indicato come implementato. Ciò che è pianificato è indicato come pianificato. TradeCore non è ancora abilitato all’uso in produzione.
| Funzionalità | Stato |
|---|---|
| Otto aree di verifica con evidenze per ogni hit, quadro della situazione e code | Implementato, testato |
| Blocco di rilascio e pagamento in caso di hit sostanziali | Implementato, testato |
| Adattatori per nove liste ufficiali, ICIJ, GLEIF e UN/LOCODE | Implementato – dati scaricati nel suo ambiente |
| Calibrazione delle soglie della corrispondenza dei nomi sulle sue liste | Implementato |
| Avvio automatico di tutte le verifiche all’invio | Pianificato |
| Screening PEP: interfaccia e segnaposto implementati – il servizio è fornito dal cliente | Interfaccia pronta – non attivo |
| Feed adverse media (oggi: acquisiti dagli analisti) | Pianificato |
| Adattatori per fornitori commerciali di liste, AIS in tempo reale | Pianificato |
Domande frequenti
Che fine ha fatto TFI Sentinel?
TFI Sentinel si chiama ora TFI TradeScreen ed è l’area di lavoro per lo screening in TFI TradeCore.
TradeScreen decide automaticamente?
No. TradeScreen blocca quando è aperto un hit sostanziale – le decisioni vengono prese secondo il principio dei quattro occhi. La logica è deterministica e spiegabile; nel percorso decisionale non c’è alcuna IA.
Quali liste utilizza TradeScreen?
Liste ufficiali direttamente dalla fonte – UE, ONU, OFAC, Regno Unito, la US Consolidated Screening List, SECO, DFAT, Giappone e Banca Mondiale – più ICIJ, GLEIF e UN/LOCODE. I dati vengono scaricati nel suo ambiente; i suoi dati propri o in licenza si collegano tramite un formato normalizzato.
Posso usare TradeScreen senza TradeCore?
TradeScreen fa parte di TradeCore perché i suoi hit governano rilascio e pagamento di un’operazione. Può iniziare con TradeScreen come prima area di lavoro e adottare le altre aree gradualmente.
Vuole vedere TradeScreen sulle sue pratiche?
Le mostriamo TradeScreen in TradeCore su esempi anonimizzati e discutiamo di come si presenta un progetto pilota nel suo ambiente.
oppure scriva a info@tradefinance-intelligence.com